Vous ne connaissez pas encore Carmignac Patrimoine ? Retour

le logo de Carmignac GestionSi vous n’avez jamais entendu parler du fonds d’investissement Carmignac Patrimoine c’est soit que vous ne vous intéressez pas du tout aux placements financiers, soit que vous sortez tout juste d’un coma de plusieurs années 😉

Si c’est votre cas, cette cession de rattrapage est faite pour vous. Et si vous le connaissez déjà, ce sera l’occasion d’un rappel du fonctionnement et des performances de ce fonds.

 

La société de gestion – Carmignac Gestion:

 

Carmignac Gestion est sans doute la société de gestion indépendante la plus connue en France. Fondée en 1989 par Edouard Carmignac elle a depuis su conserver son indépendance puisque 100 % du capital est détenu par ses dirigeants et salariés.

Carmignac Gestion c’est aujourd’hui 180 collaborateurs, dont 13 gérants de fonds et 9 analystes.

A fin 2011 la société gérait plus de 46 milliards d’Euros.

 

Objectif de gestion de Carmignac Patrimoine:

Carmignac Patrimoine est un fonds diversifié qui utilise trois moteurs de performance :

  • les obligations internationales
  • les actions internationales
  • les devises

Pour respecter sa vocation patrimoniale la société de gestion positionne en permanence au moins 50% des actifs en produits obligataires et monétaires. L’allocation flexible vise à minimiser les risques de fluctuation du capital tout en recherchant les meilleures sources de rentabilité.

La durée d’investissement minimum recommandée est de 3 ans.

Au 31/12/2011, Carmignac Patrimoine pèse près de 25 milliards d’Euros.

 

Performance et Risque (au 31/12/2011):

Sur les 10 dernières années, les performances de Carmignac Patrimoine sont exceptionnelles:

Année Performance Indice de référence
2011 -0,76% 1,76%
2010 6,93% 15,28%
2009 17,59% 13,39%
2008 0,01% -11,99%
2007 9,14% -0,05%
2006 4,35% 0,59%
2005 21,50% 16,36%
2004 3,25% 3,77%
2003 13,78% 2,55%
2002 4,95% -15,58%

 

On arrive au final à une plus-value de 113.19% sur 10 ans, contre 22.49 % pour l’indice de référence (50 % MSCI AC World Free (Eur) calculé hors dividendes + 50% Citigroup WGBI (Eur) calculé en coupons réinvestis)

Ca fait un peu de plus de 8 % de performance annuelle moyenne, alors que tout n’a pas été rose sur les marchés ces dernières années.

Et si on regarde depuis la création du fonds, le 7 novembre 1989, on arrive à une plus-value totale de 582 % !!!

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Même si ce fonds affiche des performances exceptionnelles depuis plus de 20 ans, il convient de rappeler que:

  • il n’y a pas de garantie en capital
  • le rendement peut être négatif certaines années (pire année à ce jour: 1994 avec -16.14 %)
  • « les performances passées ne préjugent pas des performances futures »

 

Où souscrire ce fonds ?

Ce fonds est disponible soit en compte-titres, soit en assurance-vie.

N’hésitez pas à me consulter si besoin.

 

Mon avis:

Carmignac Patrimoine est un fonds aux performances exceptionnelles et sur du très long terme. Il est un choix « naturel » dans bien des allocations d’actifs, dès lors que l’on garde en tête certains éléments:

  • vérifier que le profil de risque du fonds corresponde bien à vos attentes
  • la durée minimum d’investissement recommandé sur Carmignac Patrimoine (3 ans selon la notice>>> mais pour ma part je dirai même 5 ans mini) doit coller à votre projet
  • DIVERSIFIER !!! je vois bien souvent des allocations d’actifs à 100 % sur ce fonds, mais même s’il a toujours été bon jusqu’à maintenant, il ne faut jamais oublier le bon sens « paysan » et ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier

Pensez à consulter un professionnel pour vous aider à réaliser une allocation d’actifs adaptée à votre profil et à votre objectif.

 

Accédez à la fiche de présentation du fonds Carmignac Patrimoine.

 

Commentaires

1. REMOND - 10 septembre 2013
Comment puis-je investir dans cette valeur: action, obligation, SICAV, ...Je connais son identifiant
mais pas son code! Iconnu à BOURSE DIRECT.

Merci de votre réponse. Michel Rémond
2. Benjamin CLAVEL - 11 septembre 2013
Bonjour Michel,

voici le code ISIN de Carmignac Patrimoine: FR0010135103

Votre message m'interpelle cependant et je ne peux m'empêcher de vous faire un commentaire qui, je l'espère, vous sera profitable:
-si vous n'avez pas compris que Carmignac Patrimoine était un OPCVM et non pas une action ou une obligation alors j'ai l'impression que votre niveau de connaissance des marchés financiers est faible
-si vous n'avez pas su trouver Carmignac Patrimoine sur le moteur de recherche de Bourse Direct (plutot correct pourtant), alors vous n'êtes sans doute pas très à l'aise avec l'informatique

Bref, et sans vouloir vous offenser, au vu de ces 2 points il me semble que vous n'auriez pas intérêt à investir via un courtier en ligne, plutôt destiné aux personnes qui ont de solides connaissances financières et informatiques. Etant donné que ça ne semble pas être votre cas vous feriez mieux, à mon avis, de vous tourner vers un conseiller en gestion de patrimoine qui saura vous assister dans vos placements et vous éviter de faire de couteuses erreurs.

Bonne journée.

Benjamin
3. corinne - 22 septembre 2013
BONJOUR
a propos de CARMIGNAC PATRIMOINE
LA célèbre maison de gestion a mis un post avertissant d'un risque de krach sur 2013

Qu'en pensez vous ,?

Cordialement
4. Benjamin CLAVEL - 22 septembre 2013
Bonjour,

je ne joue pas au petit jeu des pronostiques. Mon job consiste à faire en sorte que les portefeuilles de mes clients s'en tirent le mieux possible dans toutes les configurations de marché.
Donc ma stratégie consiste à:
-diversifier
-maitriser les risques
5. corinne - 29 septembre 2013
bonjour
dommage que vous ne eépondiez pas à ma question !
par contre votre métier consiste à anticiper pour mieux conseiller !
Si vs n avez pas la réponse je m adresserai à un site concurrent qui vs ressemble étrangement ...
juste sur la configuration
bien cordialement
6. corinne - 29 septembre 2013
je vs ai demandé un avis de professionnel et non un pronostic
7. patrice - 4 février 2014
Bonjour
Quelle est votre avis sur la strategie carmignac?
La performance de leur fonds 'star' est vraiment très mauvaise , sur 1 an , 3 ans et maintenant juste moyenne sur 5 ans.

Par ailleur, sur le fond commodities c,est une horrible.

Merci de nous donner vos impressions
Patrice
8. Benjamin CLAVEL - 4 février 2014
Bonjour,

pour les fonds Carmignac Patrimoine et Carmignac Investissement ils pâtissent de la mauvaise passe boursière des marchés émergents sur lesquels ils misent beaucoup. Ils continuent d'y croire et je suis plutôt tenté de leur faire confiance car après tout c'est là bas que se situé la croissance mondiale future. Mais la mauvaise passe peut encore durer, qui sait ? D'où l'intérêt de diversifier non seulement sur plusieurs fonds mais surtout dans plusieurs sociétés de gestion.

Pour Carmignac Commodities ça n'est pas terrible certes (37 % de baisse sur 3 ans, mais toujours 41 % de hausse sur 5 ans). Mais peut on leur jeter la pierre ? Ce fonds est investi en matière premières et les matières premières plongent. Donc ils plongent aussi, ce qui est normal. D'ailleurs les autres fonds de ce secteur, comme Axa Or et Matières Premières, Etoile Matières Premières, etc etc, sont également en forte baisse depuis 3 ans. Bref ça n'est pas du tout une "sous-performance" de Carmignac, juste un marché peu porteur.
9. Laurent - 8 novembre 2016
Ben oui, on peut leur jeter la pierre ! une société de gestion sérieuse ne perd PAS d'argent en se couvrant en future ou options ou autre quand elle investit l'argent de ses clients !

comme c'est pas son argent, elle s'en tape sauf pour ses activités de compte propre !

Ancien trader, je gère mes poses et mes couvertures MOI MEME - ce que tout le monde devrait faire.

cordialement.
10. Benjamin CLAVEL - 8 novembre 2016
Que le reprochez-vous exactement ? A ce jour il me semble que vous aurez du mal à trouver des investisseurs de long terme "déçus" par Carmignac Patrimoine.

Quant à faire sa gestion soi-même, comme vous l'évoquez, encore faut il avoir le temps, les compétences et l'envie. Ca n'est pas si simple...

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