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La gestion de patrimoine amène de nombreuses questions...

Les supports immobiliers en assurance-vie

25 juillet 2017 par Benjamin CLAVEL
Comme tous les mois Marc Fabayre, directeur de la distribution de Generali Investments Europe, nous livre sa vision des marchés financiers pour les semaines à venir. Pour ce mois de mars 2014 M. Fabayre nous explique qu'il est confiant concernant la crise en Ukraine qui ne devrait pas selon lui dégénérer. Les marchés restent cependant nerveux au gré des déclarations de M. Poutine. Il continue de privilégier l'Europe du Sud qui vit une belle reprise de sa consommation intérieure.
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Fonds en Euros d'assurance-vie: pour avoir accès aux meilleurs il faut accepter de diversifier

24 mars 2017 par Benjamin CLAVEL
Comme je l'ai fais il y a quelques semaines pour les contrats d'assurance-vie en Euros, voici une synthèse des 10 SCPI de rendement à capital variable affichant le rendement le plus élevé en 2013. Notre souhait étant de proposer à nos clients les placements les plus performants du marché dans les meilleurs conditions possibles ce type de classement est important pour nous car il nous permet de vérifier que notre offre est bien adaptée, et éventuellement de l'adapter si besoin.
top 10

Assurance-vie: les meilleurs fonds en Euros 2015

29 janvier 2016 par Benjamin CLAVEL
Choisir des SCPI n'est pas aisé car de nombreux paramètres sont à prendre en compte. Parmi ceux-ci un point pourtant crucial n'est pas toujours pris en compte par les investisseurs particuliers: la SCPI est-elle à capital fixe ou à capital variable ? Nous allons voir ensemble que celà change pas mal de chose et doit donc être pris en considération avant de sélectionner une SCPI.

Focus Produit - découvrez Echiquier Major

22 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Cette semaine j'ai choisi de vous présenter le fonds d'investissement Echiquier Major de la Financière de l'Echiquier, un fonds qui fête ses 7 ans et qui est assurément un des tous meilleurs de sa catégorie : 53,5 % de plus-value en 7 ans, alors que sur la même période son indice de référence ne progresse que de ... 3,5 % !     La société de gestion: Financière de l'Echiquier:

Point sur les marchés - l'analyse de Generali Investments - mars 2012

19 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Comme chaque mois, vous trouverez dans cet article le point sur les marchés de Generali Investments:   la vidéo des "minutes marchés":  La lettre mensuelle d'analyse macro-économique:   Cliquez sur le logo Generali Investments pour y accéder:  

Bon plan - produit structuré - Max Coupon Perf

14 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Jusqu'à fin avril, les investisseurs qui souhaitent se positionner sur les marchés actions peuvent opter pour le produit structuré Max Coupon Perf.   De quoi s'agit-il ? Max Coupon Perf est un produit structuré, non garanti en capital, émis par la Commerzbank (2ème banque d'Allemagne) qui permet de s'exposer aux variations du CAC 40 en réduisant très fortement le risque encouru.
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Euro-Innovalia - le fonds en Euros "immobilier" du groupe Generali

12 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Toujours dans la série des articles "quelles alternatives au fonds en Euros ?", je vous présente cette fois Euro-Innovalia, le fonds en Euros "immobilier" du groupe Generali. Et oui, peut être que finalement la meilleure alternative au fonds en Euros, c'est un fonds en Euros ! Pendant des décennies il y a eu assez peu de nouveautés dans le domaine, mais depuis quelques années les assureurs innovent enfin dans le but de (re)trouver la perle rare: un fonds qui associerait performance confortable, totale disponibilité et garantie en capital. Quelques assureurs, dont Generali, ont choisi de loger une part importante d'immobilier d'entreprise (soit en direct, soit via des supports de type SCPI / OPCI) à l'intérieur de leurs fonds en Euros afin de profiter de ce moteur de performance régulier et pérenne. Chez Generali c'est le fonds Euro-Innovalia qui incarne cette stratégie.

La Lettre mensuelle Carmignac Gestion

10 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Carmignac Gestion est peut être la société de gestion indépendante la plus connue en France, et pour cause: Ces deux fonds les plus connus, Carmignac Patrimoine et Carmignac Investissement affichent des performances impressionnantes depuis leur création en 1989: +1023 % pour Carmignac Investissement et +582 % pour Carmignac Patrimoine (données au 31/12/2011) Capital entièrement détenu par les collaborateurs Plus de 45 milliards d’euros d’encours sous gestion à fin 2011 180 collaborateurs dont 13 gérants et 9 analystes 2 filiales au Luxembourg et en Allemagne + 2 bureaux de représentation à Madrid et à Milan   Les analyses macro-économiques de leurs gérants sont donc à lire avec attention, et comme j'aime bien vous mâcher le travail, il vous suffit de cliquer sur le logo Carmignac ci-dessous pour y accéder ;-)  

Analyse macro-économique de Fidelity – numéro 33

6 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Comme chaque semaine, vous accéderez à la newsletter de Fidelity en cliquant sur le logo de la société de gestion.

Souscrire son assurance-vie au Luxembourg

5 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Régime de protection du capital nettement supérieur à celui de la France, plus grande souplesse dans la gestion: souscrire un contrat d'assurance vie de droit luxembourgeois présente des avantages certains dès lors que l'on a au moins 250 000 € à investir.

Baisse des taux de crédit immobilier en mars

2 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Bonne nouvelle pour les acheteurs, les taux des crédits immobiliers sont globalement orientés à la baisse ce mois-ci. La baisse moyenne est de l'ordre de 0.2 %, ce qui est relativement conséquent. Difficile toutefois de dire si cette tendance va perdurer, mais en attendant une éventuelle reprise de la hausse, cette baisse devrait ravir les nouveaux acquéreurs.   On constate toutefois que certaines tendances perdurent:

La Grèce sacrifiée pour calmer la tempête - EFG AM France

29 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Comme chaque semaine, EFG AM, filiale de la banque privée EFG, publie sa lettre d'informations. Cette semaine, c'est de la Grèce et plus largement de la zone Euro dont il est question. En cliquant sur le logo EFG, vous accéderez à lettre hebdomadaire de EFG AM: