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La gestion de patrimoine amène de nombreuses questions...

Les supports immobiliers en assurance-vie

25 juillet 2017 par Benjamin CLAVEL
Choisir des SCPI n'est pas aisé car de nombreux paramètres sont à prendre en compte. Parmi ceux-ci un point pourtant crucial n'est pas toujours pris en compte par les investisseurs particuliers: la SCPI est-elle à capital fixe ou à capital variable ? Nous allons voir ensemble que celà change pas mal de chose et doit donc être pris en considération avant de sélectionner une SCPI.
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Fonds en Euros d'assurance-vie: pour avoir accès aux meilleurs il faut accepter de diversifier

24 mars 2017 par Benjamin CLAVEL
Depuis le 1er janvier 2014 un nouveau type de compte épargne est (théoriquement) disponible pour les investisseurs dynamiques: le PEA-PME. Je dis théoriquement car dans les faits il n'est à ma connaissance pas encore techniquement possible d'en ouvrir à ce jour car les teneurs de compte ne sont pas encore prêts. Qu'est-ce qui distingue ce PEA-PME du bon vieux PEA que nous connaissons depuis 1992 ? Faut-il en ouvrir un ? Si oui sur quels supports investir ?
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Assurance-vie: les meilleurs fonds en Euros 2015

29 janvier 2016 par Benjamin CLAVEL
"Un début d'année tourmenté sur les marchés, simple correction ou tournant de marché ? Le mois de janvier a été compliqué sur les marchés : fortes corrections des devises émergentes, baisse des grands indices boursiers, réduction des liquidités de la banque centrale américaine. A cela s'ajoute des résultats d'entreprises plutôt mitigés, pour autant les économies des pays développés envoient des signes d'amélioration. Comment aborder les marchés dans un contexte de regain de volatilité ? Quels choix d'actifs privilégiés ? Est-ce qu'il s'agit d'une simple correction boursière ou d'un retournement de tendance ? Décryptage en vidéo avec Alain Pitous, Directeur Adjoint des Gestions AMUNDI Group."

Bon plan - produit structuré - Max Coupon Perf

14 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Jusqu'à fin avril, les investisseurs qui souhaitent se positionner sur les marchés actions peuvent opter pour le produit structuré Max Coupon Perf.   De quoi s'agit-il ? Max Coupon Perf est un produit structuré, non garanti en capital, émis par la Commerzbank (2ème banque d'Allemagne) qui permet de s'exposer aux variations du CAC 40 en réduisant très fortement le risque encouru.
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Euro-Innovalia - le fonds en Euros "immobilier" du groupe Generali

12 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Toujours dans la série des articles "quelles alternatives au fonds en Euros ?", je vous présente cette fois Euro-Innovalia, le fonds en Euros "immobilier" du groupe Generali. Et oui, peut être que finalement la meilleure alternative au fonds en Euros, c'est un fonds en Euros ! Pendant des décennies il y a eu assez peu de nouveautés dans le domaine, mais depuis quelques années les assureurs innovent enfin dans le but de (re)trouver la perle rare: un fonds qui associerait performance confortable, totale disponibilité et garantie en capital. Quelques assureurs, dont Generali, ont choisi de loger une part importante d'immobilier d'entreprise (soit en direct, soit via des supports de type SCPI / OPCI) à l'intérieur de leurs fonds en Euros afin de profiter de ce moteur de performance régulier et pérenne. Chez Generali c'est le fonds Euro-Innovalia qui incarne cette stratégie.

La Lettre mensuelle Carmignac Gestion

10 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Carmignac Gestion est peut être la société de gestion indépendante la plus connue en France, et pour cause: Ces deux fonds les plus connus, Carmignac Patrimoine et Carmignac Investissement affichent des performances impressionnantes depuis leur création en 1989: +1023 % pour Carmignac Investissement et +582 % pour Carmignac Patrimoine (données au 31/12/2011) Capital entièrement détenu par les collaborateurs Plus de 45 milliards d’euros d’encours sous gestion à fin 2011 180 collaborateurs dont 13 gérants et 9 analystes 2 filiales au Luxembourg et en Allemagne + 2 bureaux de représentation à Madrid et à Milan   Les analyses macro-économiques de leurs gérants sont donc à lire avec attention, et comme j'aime bien vous mâcher le travail, il vous suffit de cliquer sur le logo Carmignac ci-dessous pour y accéder ;-)  

Analyse macro-économique de Fidelity – numéro 33

6 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Comme chaque semaine, vous accéderez à la newsletter de Fidelity en cliquant sur le logo de la société de gestion.

Souscrire son assurance-vie au Luxembourg

5 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Régime de protection du capital nettement supérieur à celui de la France, plus grande souplesse dans la gestion: souscrire un contrat d'assurance vie de droit luxembourgeois présente des avantages certains dès lors que l'on a au moins 250 000 € à investir.

Baisse des taux de crédit immobilier en mars

2 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Bonne nouvelle pour les acheteurs, les taux des crédits immobiliers sont globalement orientés à la baisse ce mois-ci. La baisse moyenne est de l'ordre de 0.2 %, ce qui est relativement conséquent. Difficile toutefois de dire si cette tendance va perdurer, mais en attendant une éventuelle reprise de la hausse, cette baisse devrait ravir les nouveaux acquéreurs.   On constate toutefois que certaines tendances perdurent:

La Grèce sacrifiée pour calmer la tempête - EFG AM France

29 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Comme chaque semaine, EFG AM, filiale de la banque privée EFG, publie sa lettre d'informations. Cette semaine, c'est de la Grèce et plus largement de la zone Euro dont il est question. En cliquant sur le logo EFG, vous accéderez à lettre hebdomadaire de EFG AM:

La Banque Centrale Européenne au secours de la zone Euro - par Convictions AM

28 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Créée par Philippe Delienne, Convictions AM est une société de gestion indépendante et entrepreneuriale agréée par l’AMF. Le processus de gestion est basé sur : Une approche «macro/top down» tenant compte des scénarios économiques et de l’analyse de la politique monétaire des banques centrales Une gestion du risque innovante : allocation par budgets de risque et Couverture Active des Risques Extrêmes: CARE ™ Une grande liberté dans la sélection des classes d’actifs

Investir en SCPI dans un contrat d'assurance vie

28 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Acheter des parts de SCPI dans un contrat d'assurance-vie permet de profiter des revenus pérennes et élevés de l'immobilier d'entreprises dans un cadre fiscal privilégié. Le beurre et l'argent du beurre en quelque sorte. Mais est-ce vraiment aussi intéressant ? Quels sont les avantages et les inconvénients par rapport à un investissement en SCPI hors assurance-vie ? Est-ce que ça peut être une solution alternative face à la baisse de rendement des fonds en Euros ? Réponses...