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La gestion de patrimoine amène de nombreuses questions...

Les supports immobiliers en assurance-vie

25 juillet 2017 par Benjamin CLAVEL
Depuis le 1er janvier 2014 un nouveau type de compte épargne est (théoriquement) disponible pour les investisseurs dynamiques: le PEA-PME. Je dis théoriquement car dans les faits il n'est à ma connaissance pas encore techniquement possible d'en ouvrir à ce jour car les teneurs de compte ne sont pas encore prêts. Qu'est-ce qui distingue ce PEA-PME du bon vieux PEA que nous connaissons depuis 1992 ? Faut-il en ouvrir un ? Si oui sur quels supports investir ?
pierres 7

Fonds en Euros d'assurance-vie: pour avoir accès aux meilleurs il faut accepter de diversifier

24 mars 2017 par Benjamin CLAVEL
"Un début d'année tourmenté sur les marchés, simple correction ou tournant de marché ? Le mois de janvier a été compliqué sur les marchés : fortes corrections des devises émergentes, baisse des grands indices boursiers, réduction des liquidités de la banque centrale américaine. A cela s'ajoute des résultats d'entreprises plutôt mitigés, pour autant les économies des pays développés envoient des signes d'amélioration. Comment aborder les marchés dans un contexte de regain de volatilité ? Quels choix d'actifs privilégiés ? Est-ce qu'il s'agit d'une simple correction boursière ou d'un retournement de tendance ? Décryptage en vidéo avec Alain Pitous, Directeur Adjoint des Gestions AMUNDI Group."
top 10

Assurance-vie: les meilleurs fonds en Euros 2015

29 janvier 2016 par Benjamin CLAVEL
Toujours soucieux de proposer aux investisseurs les meilleurs produits possibles j'ai décidé de publier sur cet article, de manière tout à fait transparente, le top 10 des fonds en Euros les plus performants en 2013. Ce classement sera bien entendu mis à jour au fur et à mesure des publications par les compagnies d'assurance mais pour le moment je suis plutôt satisfait puisque nous proposons sur notre site 7 des 10 fonds en Euros les plus performants (dont les 4 premiers), et bien entendu toujours dans des conditions de frais d'entrée très favorables. Voici donc le classement remis à jour au 29/08/2014:

Baisse des taux de crédit immobilier en mars

2 mars 2012 par Benjamin CLAVEL
Bonne nouvelle pour les acheteurs, les taux des crédits immobiliers sont globalement orientés à la baisse ce mois-ci. La baisse moyenne est de l'ordre de 0.2 %, ce qui est relativement conséquent. Difficile toutefois de dire si cette tendance va perdurer, mais en attendant une éventuelle reprise de la hausse, cette baisse devrait ravir les nouveaux acquéreurs.   On constate toutefois que certaines tendances perdurent:

La Grèce sacrifiée pour calmer la tempête - EFG AM France

29 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Comme chaque semaine, EFG AM, filiale de la banque privée EFG, publie sa lettre d'informations. Cette semaine, c'est de la Grèce et plus largement de la zone Euro dont il est question. En cliquant sur le logo EFG, vous accéderez à lettre hebdomadaire de EFG AM:

La Banque Centrale Européenne au secours de la zone Euro - par Convictions AM

28 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Créée par Philippe Delienne, Convictions AM est une société de gestion indépendante et entrepreneuriale agréée par l’AMF. Le processus de gestion est basé sur : Une approche «macro/top down» tenant compte des scénarios économiques et de l’analyse de la politique monétaire des banques centrales Une gestion du risque innovante : allocation par budgets de risque et Couverture Active des Risques Extrêmes: CARE ™ Une grande liberté dans la sélection des classes d’actifs

Investir en SCPI dans un contrat d'assurance vie

28 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Acheter des parts de SCPI dans un contrat d'assurance-vie permet de profiter des revenus pérennes et élevés de l'immobilier d'entreprises dans un cadre fiscal privilégié. Le beurre et l'argent du beurre en quelque sorte. Mais est-ce vraiment aussi intéressant ? Quels sont les avantages et les inconvénients par rapport à un investissement en SCPI hors assurance-vie ? Est-ce que ça peut être une solution alternative face à la baisse de rendement des fonds en Euros ? Réponses...

Analyse macro-économique de Fidelity - numéro 32

27 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Comme chaque semaine, vous accéderez à l'analyse macro-économique de Fidelity en cliquant sur le logo de la société de gestion. Vous y trouverez les convictions de David Ganozzi, le gérant du fonds Fidelity Patrimoine.  

L'analyse macro-économique de Fidelity - numéro 31

24 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Acteur majeur du monde de la gestion et des services financiers depuis 1946, Fidelity Worldwide Investment est une entreprise indépendante et familiale incontournable: 282 analystes et gérants de portefeuille 723 fonds gérés 163 milliards d’euros d’actifs sous gestion 12 centres de gestions implantés localement 95 % de la capitalisation boursière mondiale analysée par Fidelity 14 900 entreprises rencontrées en 2010

Faites des économies sur votre assurance Multi-Risques Habitation (MRH)

23 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Gérer son patrimoine immobilier c'est aussi faire en sorte qu'il soit bien assuré, au meilleur prix. Nous verrons dans ce billet quelles sont les astuces de votre assureur pour gonfler la facture, et comment faire pour payer moins cher.  
cochons

Est-il intéressant d'investir dans une Tontine ?

22 février 2012 par Benjamin CLAVEL
De nombreuses personnes s'interrogent sur la pertinence d'utiliser une Tontine pour placer leur épargne, dans le but, par exemple, de préparer leur retraite. J'ai donc décidé de mettre par écrit mon avis sur le sujet.
La Mondiale

Eurocit' : le fonds en Euros nouvelle génération

19 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Alors que les rendements des fonds en Euros n'ont eu de cesse de diminuer depuis une vingtaine d'années certaines compagnies d'assurance se sont dit que la solution alternative aux fonds en Euros serait sans doute... des fonds en Euros ;-)  Oui mais gérés d'une manière différente ! La méthode des coussins, est un mode de gestion original proposé aujourd'hui en France par plusieurs assureurs, mais le pionner est La Mondiale Partenaire (dont les contrats sont distribués exclusivement par des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants) qui a lancé son fonds en 2007.