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La gestion de patrimoine amène de nombreuses questions...

Les supports immobiliers en assurance-vie

25 juillet 2017 par Benjamin CLAVEL
Alors que le rendement des fonds en Euros traditionnels, investi presque exclusivement en obligations, ne cesse de diminuer depuis 20 ans à la suite de la baisse des taux d'intérêts, certains assureurs cherchent des solutions alternatives pour répondre aux deux souhaits primordiaux des investisseurs: bénéficier d'une totale garantie de capital et obtenir un rendement satisfaisant (supérieur à l'inflation). Le groupe Generali, premier assureur vie d'Europe, n'est évidemment pas resté les bras croisés et propose différentes alternatives. L'une d'elles, sans doute la plus marquante, a pris forme dans la création d'un fonds en Euros dynamique nommé "Elixence". Son rendement supérieur à 4 % en 2012 et en 2013 en fait déjà  un des tous meilleurs fonds en Euros du marché.
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Fonds en Euros d'assurance-vie: pour avoir accès aux meilleurs il faut accepter de diversifier

24 mars 2017 par Benjamin CLAVEL
La société de gestion Paref Gestion, bien connue pour ses SCPI phares Pierre 48 et Novapierre 1, vient de lancer la première SCPI du marché investie à 100 % en immobilier allemand: Novapierre Allemagne.
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Assurance-vie: les meilleurs fonds en Euros 2015

29 janvier 2016 par Benjamin CLAVEL
La valse des annonces de taux de rendement pour les fonds en Euros 2013 continue et aujourd'hui c'est du coté de La Mondiale que vient la bonne nouvelle. Jugez plutôt: Sur le contrat d'assurance-vie Pierre de Soleil (accessible à partir de 15 000 €) 4,75 % de rendement sur Eurocit'   >>>> après avoir eu le meilleur rendement du marché en 2012 il semble qu'il soit parti pour être encore le meilleur en 2013 3 % de rendement sur l'actif général de La Mondiale Plus d'informations sur Pierre de Soleil (frais sur versements négociés à 0 %)   Sur le contrat d'assurance-vie APREP Multigestion (accessible à partir de 5 000 €) 4,54 % de rendement sur Eurocit' 2,79 % de rendement sur l'actif général de La Mondiale Plus d'informations sur APREP Multigestion (frais sur versements négociés à 0 %)   Sur le PERP Complément Epargne Retraite (accessible à partir de 5 000 €) 2,90 % de rendement sur le fonds en Euros Plus d'informations sur Complément Epargne Retraite (frais sur versements négociés à 0 %)  

Analyse macro-économique de Fidelity - numéro 32

27 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Comme chaque semaine, vous accéderez à l'analyse macro-économique de Fidelity en cliquant sur le logo de la société de gestion. Vous y trouverez les convictions de David Ganozzi, le gérant du fonds Fidelity Patrimoine.  

L'analyse macro-économique de Fidelity - numéro 31

24 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Acteur majeur du monde de la gestion et des services financiers depuis 1946, Fidelity Worldwide Investment est une entreprise indépendante et familiale incontournable: 282 analystes et gérants de portefeuille 723 fonds gérés 163 milliards d’euros d’actifs sous gestion 12 centres de gestions implantés localement 95 % de la capitalisation boursière mondiale analysée par Fidelity 14 900 entreprises rencontrées en 2010

Faites des économies sur votre assurance Multi-Risques Habitation (MRH)

23 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Gérer son patrimoine immobilier c'est aussi faire en sorte qu'il soit bien assuré, au meilleur prix. Nous verrons dans ce billet quelles sont les astuces de votre assureur pour gonfler la facture, et comment faire pour payer moins cher.  
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Est-il intéressant d'investir dans une Tontine ?

22 février 2012 par Benjamin CLAVEL
De nombreuses personnes s'interrogent sur la pertinence d'utiliser une Tontine pour placer leur épargne, dans le but, par exemple, de préparer leur retraite. J'ai donc décidé de mettre par écrit mon avis sur le sujet.
La Mondiale

Eurocit' : le fonds en Euros nouvelle génération

19 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Alors que les rendements des fonds en Euros n'ont eu de cesse de diminuer depuis une vingtaine d'années certaines compagnies d'assurance se sont dit que la solution alternative aux fonds en Euros serait sans doute... des fonds en Euros ;-)  Oui mais gérés d'une manière différente ! La méthode des coussins, est un mode de gestion original proposé aujourd'hui en France par plusieurs assureurs, mais le pionner est La Mondiale Partenaire (dont les contrats sont distribués exclusivement par des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants) qui a lancé son fonds en 2007.

Quelles alternatives au fonds en Euros ?

19 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Depuis de nombreuses années maintenant, le rendement des fonds en Euros des contrats d’assurance diminue peu à peu (voir le billet "pourquoi les fonds en Euros rapportent de moins en moins ?"). Ainsi, ils ne semblent aujourd'hui plus être une solution d'investissement attractive pour du long terme. Dès lors, vers quels supports d’investissement peuvent se tourner les épargnants désireux d’investir dans le cadre fiscal avantageux de l’assurance-vie, et recherchant la sécurité (ou tout au moins un risque très faible) pour leur capital ?

Pourquoi les fonds en Euros rapportent de moins en moins ?

17 février 2012 par Benjamin CLAVEL
// < ![CDATA[ google_ad_client = "ca-pub-1512791066345140"; /* Campagne LBPlacement */ google_ad_slot = "7261743836"; google_ad_width = 468; google_ad_height = 60; // ]]> // < ![CDATA[ // ]]> Depuis de nombreuses années maintenant, le rendement des fonds en Euros des contrats d’assurance diminue peu à peu. Si on regarde les chiffres, la moyenne du marché se situait autours de 6 % en 2000, de 4,4 % en 2005 et de 3 % en 2011... Bien entendu les disparités d’un assureur à l’autre peuvent être fortes, mais la tendance est clairement à la baisse. Alors pourquoi ?

Opportunité: CLN 7,1 % pendant 6 ans

15 février 2012 par Benjamin CLAVEL
J'ai à ma disposition un CLN (Credit Linked Note), à 7,1 % / an (produit non garanti en capital), dont voici les principales caractéristiques: -Emetteur : Banque Européenne notée A+ par Standard & Poors -Maturité : 6 ans -Fonctionnement: Il s'agit d'un produit d'investissement indexée à la signature de 3 grandes entreprises européennes : Rallye SA, Peugeot SA et Grohe Holding GMBH (chacune dénommée « Entité de Référence »). Chaque année un coupon conditionnel de 7,10 % est distribué (1,775 % versé par trimestre) en l’absence d’Évènement de Crédit. En cas de survenance d’un Évènement de Crédit, les coupons futurs sont réduits de 2,37% par an (0,592% par trimestre) par Entité de Référence A l'échéance, remboursement de 33.33% du capital initial par entité n’ayant pas subi d’évènement et 33.33% x le taux de recouvrement par entité ayant subi un évènement de crédit

La lettre trimestrielle de Tikehau IM

14 février 2012 par Benjamin CLAVEL
En cliquant sur le logo de Tikehau, vous accéderez à la lettre trimestrielle de cette société de gestion dont le principal domaine d'expertise est la gestion de produits de taux (fonds obligataires).