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La gestion de patrimoine amène de nombreuses questions...

Les supports immobiliers en assurance-vie

25 juillet 2017 par Benjamin CLAVEL
"Un début d'année tourmenté sur les marchés, simple correction ou tournant de marché ? Le mois de janvier a été compliqué sur les marchés : fortes corrections des devises émergentes, baisse des grands indices boursiers, réduction des liquidités de la banque centrale américaine. A cela s'ajoute des résultats d'entreprises plutôt mitigés, pour autant les économies des pays développés envoient des signes d'amélioration. Comment aborder les marchés dans un contexte de regain de volatilité ? Quels choix d'actifs privilégiés ? Est-ce qu'il s'agit d'une simple correction boursière ou d'un retournement de tendance ? Décryptage en vidéo avec Alain Pitous, Directeur Adjoint des Gestions AMUNDI Group."
pierres 7

Fonds en Euros d'assurance-vie: pour avoir accès aux meilleurs il faut accepter de diversifier

24 mars 2017 par Benjamin CLAVEL
Toujours soucieux de proposer aux investisseurs les meilleurs produits possibles j'ai décidé de publier sur cet article, de manière tout à fait transparente, le top 10 des fonds en Euros les plus performants en 2013. Ce classement sera bien entendu mis à jour au fur et à mesure des publications par les compagnies d'assurance mais pour le moment je suis plutôt satisfait puisque nous proposons sur notre site 7 des 10 fonds en Euros les plus performants (dont les 4 premiers), et bien entendu toujours dans des conditions de frais d'entrée très favorables. Voici donc le classement remis à jour au 29/08/2014:
top 10

Assurance-vie: les meilleurs fonds en Euros 2015

29 janvier 2016 par Benjamin CLAVEL
Comme tous les mois Marc Fabayre, directeur de la distribution de Generali Investments Europe, nous livre sa vision des marchés financiers pour les semaines à venir. Pour ce mois de février 2014 M. Fabayre nous fait part de son optimisme sur les marchés actions malgré la baisse de janvier, qui est selon lui source d'opportunités. Il voit notamment des opportunités en Europe du Sud.

Faites des économies sur votre assurance Multi-Risques Habitation (MRH)

23 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Gérer son patrimoine immobilier c'est aussi faire en sorte qu'il soit bien assuré, au meilleur prix. Nous verrons dans ce billet quelles sont les astuces de votre assureur pour gonfler la facture, et comment faire pour payer moins cher.  
cochons

Est-il intéressant d'investir dans une Tontine ?

22 février 2012 par Benjamin CLAVEL
De nombreuses personnes s'interrogent sur la pertinence d'utiliser une Tontine pour placer leur épargne, dans le but, par exemple, de préparer leur retraite. J'ai donc décidé de mettre par écrit mon avis sur le sujet.
La Mondiale

Eurocit' : le fonds en Euros nouvelle génération

19 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Alors que les rendements des fonds en Euros n'ont eu de cesse de diminuer depuis une vingtaine d'années certaines compagnies d'assurance se sont dit que la solution alternative aux fonds en Euros serait sans doute... des fonds en Euros ;-)  Oui mais gérés d'une manière différente ! La méthode des coussins, est un mode de gestion original proposé aujourd'hui en France par plusieurs assureurs, mais le pionner est La Mondiale Partenaire (dont les contrats sont distribués exclusivement par des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants) qui a lancé son fonds en 2007.

Quelles alternatives au fonds en Euros ?

19 février 2012 par Benjamin CLAVEL
Depuis de nombreuses années maintenant, le rendement des fonds en Euros des contrats d’assurance diminue peu à peu (voir le billet "pourquoi les fonds en Euros rapportent de moins en moins ?"). Ainsi, ils ne semblent aujourd'hui plus être une solution d'investissement attractive pour du long terme. Dès lors, vers quels supports d’investissement peuvent se tourner les épargnants désireux d’investir dans le cadre fiscal avantageux de l’assurance-vie, et recherchant la sécurité (ou tout au moins un risque très faible) pour leur capital ?

Pourquoi les fonds en Euros rapportent de moins en moins ?

17 février 2012 par Benjamin CLAVEL
// < ![CDATA[ google_ad_client = "ca-pub-1512791066345140"; /* Campagne LBPlacement */ google_ad_slot = "7261743836"; google_ad_width = 468; google_ad_height = 60; // ]]> // < ![CDATA[ // ]]> Depuis de nombreuses années maintenant, le rendement des fonds en Euros des contrats d’assurance diminue peu à peu. Si on regarde les chiffres, la moyenne du marché se situait autours de 6 % en 2000, de 4,4 % en 2005 et de 3 % en 2011... Bien entendu les disparités d’un assureur à l’autre peuvent être fortes, mais la tendance est clairement à la baisse. Alors pourquoi ?

Opportunité: CLN 7,1 % pendant 6 ans

15 février 2012 par Benjamin CLAVEL
J'ai à ma disposition un CLN (Credit Linked Note), à 7,1 % / an (produit non garanti en capital), dont voici les principales caractéristiques: -Emetteur : Banque Européenne notée A+ par Standard & Poors -Maturité : 6 ans -Fonctionnement: Il s'agit d'un produit d'investissement indexée à la signature de 3 grandes entreprises européennes : Rallye SA, Peugeot SA et Grohe Holding GMBH (chacune dénommée « Entité de Référence »). Chaque année un coupon conditionnel de 7,10 % est distribué (1,775 % versé par trimestre) en l’absence d’Évènement de Crédit. En cas de survenance d’un Évènement de Crédit, les coupons futurs sont réduits de 2,37% par an (0,592% par trimestre) par Entité de Référence A l'échéance, remboursement de 33.33% du capital initial par entité n’ayant pas subi d’évènement et 33.33% x le taux de recouvrement par entité ayant subi un évènement de crédit

La lettre trimestrielle de Tikehau IM

14 février 2012 par Benjamin CLAVEL
En cliquant sur le logo de Tikehau, vous accéderez à la lettre trimestrielle de cette société de gestion dont le principal domaine d'expertise est la gestion de produits de taux (fonds obligataires).