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Target Plus est un contrat d’assurance-vie assuré par Oradea Vie (groupe Société Générale) et distribué via le réseau Primonial par des Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (il n’est pas disponible dans les agences Société Générale). Disposant d’un choix d’Unités de Compte relativement large (>200) son principal atout est l’accès à un fonds en Euros innovant: Sécurité Target Euro, qui n’a pas d’équivalence sur le marché et qui est très prometteur à moyen / long terme.

Type: contrat d’assurance-vie collectif multisupport et multigestionnaire

Assureur: Oradea Vie (groupe Société Générale)

Frais sur versement: 5 % maximum (nous contacter pour obtenir une proposition personnalisée)

Rendement fonds € 2016: 1,90 à 2,40 %

Notre avis sur Target Plus:

Le principal atout de Primonial Target + est évidemment son fonds en Euros, Sécurité Target Euro, qui est aujourd’hui unique en son genre en France. Alliant un fonds en Euros classique et des options sur les marchés, il constitue une forme innovante de fonds en Euros « dynamique », qui peut tout à fait avoir sa place dans un patrimoine financier.

Mis à part ce fonds, qui ne peut pas représenter plus de 70 % du capital versé (sauf cas spécifiques détaillés dans la section fonds en Euros), on y retrouve une large gamme de supports Unités de Compte, dont des ETF et des SCPI, qui devrait permettre à tout investisseur de trouver son bonheur.

 

Infos générales

multisupport Oui
multigestionnaire Oui
assureur Oradea Vie
type de contrat Collectif
nom de l’association Le Collège Du Patrimoine
nombre de fonds en Euros 1
nombre d’UC Environ 200
nombre de SCPI / SCI / OPCI 3
gestion pilotée Non
Option PEP Non
 

Frais

frais sur versement standards 5% maximum
frais sur versements TousLesPlacements 5% maximum (nous contacter)
frais d’adhésion 50 €
frais de gestion Euro 0,8 % / an
frais de gestion UC 0,98 % / an
frais de sortie 0 %
 

Arbitrages

montant mini 300 €
frais arbitrage 1 % de la somme arbitrée
 

Versements

versement initial mini 10 000 €
versement libre mini 1 000 €
épargne programmée mini (optionnel) 100 € / mois
mini par support en versement libre 75 €
mini par support en épargne programmée 75 €
 

Délais de traitement

Versement J + 4
Rachat J + 30 au maximum
Arbitrage J + 2
Décès J + 30
 

Avances

avance mini NC
avance maxi NC
coût de l’avance NC
durée maxi NC
 

rachat

rachat partiel mini 1 200 €
mini à laisser pour conserver le contrat 1 200 €

Zoom sur Sécurité Target Euro:

Son mode de gestion ,nouveau en France mais déjà utilisé en Allemagne depuis plusieurs années, est le suivant :

Au lieu d’être versée tout au long de l’année la participation aux bénéfices attendue est réinvestie sous forme de prise d’options sur titres afin de jouer les évolutions favorables du marché >>> c’est l’assureur qui sélectionne la stratégie sur laquelle il va miser, chaque année

Quelle que soit l’orientation des marchés sur l’année Sécurité Target Euro garantit 100 % du capital net investi

Les prises d’options étant initiées chaque début d’année par l’assureur, les fonds ne sont investis sur Sécurité Target Euro qu’au mois de janvier suivant tout versement. Pendant la période d’attente les fonds versés sont momentanément investis sur le fonds Euro Tremplin (actif général d’Oradea Vie). L’arbitrage se fait alors automatiquement.

 

 

 

Sécurité Target Euro - Fiche Technique 2016

 

 

 

 

Le fonds Sécurité Target Euro ne peut pas représenter plus de 70 % d’un versement, le solde devant être investi en Unités de Compte.

Zoom sur les supports Unités de Compte de Target Plus:

Avec plus de 200 fonds supports d’investissement de 60 sociétés de gestion on trouve sur ce contrat de quoi contenter tous les profils d’investisseurs, du plus prudent au plus dynamique.

Il convient de noter que ce contrat met notamment à disposition:

  • 3 SCPI du groupe Primonial: Primovie, Patrimmo Commerce, Primopierre
  • 22 trackers / ETF Lyxor, sur tous types d’indices >>> peu de contrats peuvent en dire autant !!

 

 

Unités de compte

nombre de supports UC Environ 200
nombre de sociétés de gestion Environ 60
 

SCPI / SCI / OPCI

nombre de SCPI / SCI / OPCI 3
nom de ces supports SCPI Primovie, SCPI Primopierre, SCPI Patrimmo Commerce
contraintes SCPI Possible 100 % en SCPI, mais pas de rachat partiel les 5 premières années (rachat total reste possible)
 

Gestion pilotée

nombre de mandats 0
descriptif des mandats proposés
mini de versement pour mandat
frais des mandats
 

Options

Garantie décès plancher Oui
Investissement progressif Oui
Sécurisation des plus-values  
Dynamisation des plus-values  
Stop loss absolu Oui
Stop loss relatif  
Réallocation automatique  
Cout des options 1 % des sommes arbitrées.
 

Internet

consultation Prévu pour 2016
arbitrages Non
rachats Non
versements Non

Demande de documentation Target Plus

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