Complément Epargne Retraite Retour

Assuré par La Mondiale Partenaire (groupe AG2R La Mondiale), le PERP nommé « Complément Epargne Retraite » dispose d’une très vaste gamme de supports d’investissement et d’un fonds en Euros solide.

Type: PERP multisupport et multigestionnaire

Assureur: La Mondiale Partenaire

Frais sur versement négociés: 0 %

Performance 2015 fonds €: 2,14 %

NOTRE AVIS SUR LE PERP COMPLÉMENT ÉPARGNE RETRAITE DE LA MONDIALE:

Ce PERP est à notre avis plutôt destiné à des investisseurs recherchant une large gamme de supports Unités de Compte dans le but d’effectuer une gestion dynamique. Si vous recherchez plutôt un PERP sur lequel investir majoritairement ou exclusivement en fonds en Euros à capital garanti alors un autre PERP, comme par exemple Perspective Génération Plus, sera sans doute plus adapté.

A noter: la rente a été réévaluée en moyenne de 3,74 % / an sur la période 2009-2013 ce qui est très élevé, les retraités ne sont donc pas oubliés.

 

Infos générales

multisupport Oui
multigestionnaire Oui
assureur La Mondiale Partenaire
nom de l’association HELIA
nombre de fonds en Euros 1
nombre d’UC 380
nombre de SCPI / SCI / OPCI Non
gestion pilotée Oui
 

Frais

frais sur versement standards 5 %
frais sur versement négociés 0 %
frais sur versement négociés sur les sommes issues d’un transfert 0 %
frais d’adhésion 10 €
frais de gestion Euro 0,96 %
frais de gestion UC 0,96 %
frais sur arrérages 2 %
frais de transfert sortant 5 % (gratuit après 10 ans)
 

Arbitrages

montant mini 300 €
frais arbitrage 0,6 % de la somme arbitrée
 

Versements

versement initial mini 1500 €
versement libre mini 300 €
épargne programmée mini (optionnel) 50 € / mois
mini par support en versement libre 75 €
mini par support en épargne programmée pas de mini
 

Délais de traitement

Versement J + 2
Arbitrage J + 2
Décès rapide
 

Options de rente disponibles

possibilité de récupérer 20 % en capital Oui
rente simple Oui
rente réversible Oui
annuités garanties Oui
retraite majorée ou minorée Oui
rente progressive Non

Zoom sur le fonds en Euros du PERP complément épargne retraite:

S’il ne figure pas parmi les meilleurs du marché le fonds en Euros du PERP de La Mondiale affiche un rendement supérieur à la moyenne du marché.

Historique de performance du PERP complément épargne retraite de La Mondiale:

 

  performance moyenne 5 ans 2015 2014 2013 2012 2011
Fonds Euro 2,72 % 2,14 % 2,44 % 2,84% 3,04% 3,14%

 

* Taux de rendement du fonds en euro net de frais de gestion appliqué prorata temporis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Zoom sur les Unités de Compte proposées dans le PERP Complément épargne retraite de la mondiale:

On retrouve sur ce contrat des fonds proposés par les sociétés de gestion les plus prestigieuses comme Franklin Templeton, Rothschild, Financière de l’Echiquier ou encore Carmignac Gestion par exemple.

Zoom sur les profils de gestion pilotée:

Il s’agit d’options classiques de sécurisation de l’épargne en fonction de l’âge de l’assuré: plus on approche de l’âge de la retraite et plus l’épargne est sécurisée sur le fonds en Euros à capital garanti.

Unités de compte

nombre de supports UC 380
nombre de sociétés de gestion environ 70
 

SCPI / SCI / OPCI

nombre de SCPI / SCI / OPCI 1
nom de ces supports OPCIMMO
 

Gestion pilotée

nombre de profils 2
descriptif Sécurisation progressive de l’épargne en fonction de l’âge
 

Options

Garantie décès plancher Oui
Investissement progressif Non
Sécurisation des plus-values Non
Dynamisation des plus-values Non
Stop loss absolu Non
Stop loss relatif Non
Réallocation automatique Non
Cout des options
 

Internet

consultation Oui
arbitrages Non
versements Non

Demande de documentation PERP Complément Epargne Retraite

Remplissez ce formulaire pour recevoir une documentation sur le PERP Complément Epargne Retraite par courrier postal.
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