LE PERP ERES 163x Retour

Lancé en 2014 par Eres, une société spécialisée dans l’épargne retraite collective, et SwissLife, le 1er assureur Suisse, le PERP ERES 163x ne manque pas d’atouts. En plus de proposer une liste d’Unités de Compte étoffée et de qualité (dont 6 SCPI !), une gestion en ligne (consultation et arbitrages), des options de gestion automatique de l’épargne complètes, il dispose de très nombreuses options de rente. Son seul point faible se situe au niveau du fonds en Euros: l’assureur a prévenu que la performance serait volontairement réduite pour les assurés en phase d’épargne afin de favoriser les assurés en phase de rente. Ce PERP s’adresse donc à des investisseurs qui souhaitent préparer leur retraite de manière dynamique.

Type: PERP multisupport et multigestionnaire

Assureur: SwissLife

Frais sur versement négociés: nous contacter pour connaitre nos frais négociés.

Exclusivité: accès à 6 SCPI !!

Notre avis sur le PERP Eres 163x:

Eres, une société de gestion dédiée à l’épargne salariale et retraite, a pu construire avec SwissLife un PERP complet et moderne qui a tout (ou presque) pour plaire.

Points forts:

  • Accès un large choix de supports Unités de Compte
  • Possibilité d’investir à 50 % en SCPI, sur 6 supports
  • Une accessibilité au plus grand nombre: épargne mensuelle possible à partir de 50 € seulement
  • Une gestion en ligne possible (arbitrages)
  • Des options de gestion automatique complètes: stop loss, investissement progressif, sécurisation des plus-values
  • Des options de rente nombreuses: rente simple, rente réversible, annuités garanties, rente décroissante, …
  • Pas de frais sur les arrérages (rentes versées)
  • Des frais sur versement que nous avons négocié au plus bas

Points faibles:

  • Un fonds en Euros qui ne sera pas performant en phase d’épargne (l’assureur souhaitant privilégier les assurés en phase de rente)

>>> Si vous recherchez un PERP investi en fonds en Euros nous vous recommandons le PERP APICIL PERsPectives Génération Plus

Infos générales

multisupport Oui
multigestionnaire Oui
assureur SwissLife
nom de l’association PERF
nombre de fonds en Euros 1
nombre d’UC 80
nombre de SCPI / SCI / OPCI 6
gestion pilotée Oui
 

Frais

frais sur versement standards 4,5 %
frais sur versement négociés nous contacter
frais sur versement négociés sur les sommes issues d’un transfert 0 %
frais d’adhésion 25 €
frais de gestion Euro 1 %
frais de gestion UC 1 %
frais sur arrérages 0 %
frais de transfert sortant 5 % (gratuit après 10 ans)
 

Arbitrages

montant mini 500 €
frais arbitrage 0,5 % de la somme arbitrée avec un mini de 15 €
 

Versements

versement initial mini 500 €
versement libre mini 500 €
épargne programmée mini (optionnel) 50 € / mois
mini par support en versement libre 100 € / support
mini par support en épargne programmée 10 € / support
 

Délais de traitement

Versement J + 1
Arbitrage J + 2
Décès J + 1
 

Options de rente disponibles

possibilité de récupérer 20 % en capital Oui
rente simple Oui
rente réversible Oui
annuités garanties Oui
retraite majorée ou minorée Oui
rente progressive Oui

Historique de performance du fonds en Euros du PERP SwissLife ErES 163x:

 

performance moyenne 5 ans 2016 2015 2014 2013 2012
Fonds Euro sans objet 1 % 2,19 % 2,39 %

Taux de rendements nets de frais de gestion, avant prélèvements sociaux et avant fiscalité, appliqués prorata temporis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

 

Zoom sur les Unités de Compte du PERP Eres 163x

Avec 80 supports le PERP Eres 163x propose un panel d’Unités de Compte à la fois large et de qualité. On y retrouve pas exemple des fonds gérés par des sociétés aussi prestigieuses que Carmignac Gestion, Comgest, Fidelity, M&G ou encore Rothschild & Cie Gestion.

Zoom sur les SCPI:

Les 6 SCPI sélectionnées par l’assureur peuvent représenter au maximum 50 % de l’encours du contrat. Les conditions d’acquisition sont avantageuses puisqu’une décote de 5 % est accordée sur le prix d’acquisition. En revanche 10 % des revenus distribués par les SCPI sont conservés par l’assureur. A noter: les versements mensuel en SCPI ne sont pas possibles, celles-ci ne sont accessible que lors d’un versement libre.

Unités de compte

 
nombre de supports UC environ 80
nombre de sociétés de gestion > 20
   

SCPI / SCI / OPCI

 
nombre de SCPI / SCI / OPCI 6
nom de ces supports Efimmo, Epargne Foncière, Immorente, Multimmobilier 2, PFO2, Rivoli Avenir Patrimoine
   

Gestion pilotée

 
nombre de profils 1
descriptif pilotage retraite prudent
   

Options de gestion

 
Garantie décès plancher Oui
Investissement progressif Oui
Sécurisation des plus-values Oui
Dynamisation des plus-values Non
Stop loss absolu Oui
Stop loss relatif Oui
Réallocation automatique Non
Cout des options les arbitrages automatiques sont réalisés sans frais
   

Internet

 
consultation Oui
arbitrages Oui
versements Non

Demande de documentation PERP ERES 163x

Remplissez ce formulaire pour recevoir une documentation sur le PERP ERES 163x.
  • Pour rappel un minimum de 500 € est nécessaire pour ouvrir ce contrat.
  • Les informations recueillies font l’objet d’un traitement informatique destiné à aider votre conseiller à vous apporter le meilleur service possible. Conformément à la loi « informatiques et libertés » du 06/01/1978 modifiée en 2004, vous bénéficiez d’un droit d’accès et de rectification aux informations qui vous concernent, que vous pouvez exercer en nous envoyant un courrier à l'adresse suivante: Conseils Patrimoine Services - 8 rue Général Ferrié - 38100 Grenoble. Vous pouvez également, pour des motifs légitimes, vous opposer au traitement des données vous concernant.
  • Ce champ n'est utilisé qu'à des fins de validation et devrait rester inchangé.