OPCI LFP OPSIS Patrimoine Retour

Créé par La Française AM, la plus importante société de gestion de SCPI en France, LFP OPSIS Patrimoine est un OPCI grand public accessible dans de nombreux contrats d’assurance-vie, de capitalisation, ou encore d’épargne retraite via sa part dédiée nommée LFP OPSIS Assurance.

 

Notre avis sur LFP OPSIS Patrimoine:

LFP OPSIS Patrimoine a été lancé fin 2009 et à ce titre il est l’un des plus anciens OPCI Grand Public du marché. Son historique de performance est très bon depuis sa création, et son patrimoine est désormais suffisament important pour être correctement diversifié. Il a l’avantage d’être géré par La Française AM, dont l’expertise est reconnue à la fois dans la gestion d’actifs immobiliers, mais aussi dans la gestion d’actifs financiers. Un OPCI étant composé de ces 2 classes d’actifs on ne peut que s’en réjouir car bien peu de sociétés de gestion sont performantes dans ces gestions si différentes.

 

Descriptif

catégorie OPCI de type SPPICAV grand public
date de création 22/09/2009
société de gestion La Française REM
 

Chiffres clés

capitalisation 89 millions d’Euros
Performance 2015 3,85%
frais d’entrée acquis à l’OPCI 3% pour OPSIS Assurance, la part destinée à l’assurance-vie
frais de gestion annuels 1,49 % maximum de l’actif net
frais de sortie 0,00%
durée de placement recommandée 10 ans minimum
données au 31/12/2015

Information publicitaire sans valeur contractuelle.

Historique de performance de l’OPCI LFP OPSIS Patrimoine:

  Performance annuelle
2015 3,85%
2014 4,93%
2013 5,51%
2012 6,44%
2011 3,69%
2010 4,05%

Taux nets de frais de gestion de l’OPCI et bruts de fiscalité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

La performance est constituée à la fois de plus ou moins-values, mais aussi de revenus distribués.

Patrimoine de l’OPCI LFP OPSIS Patrimoine:

 

Allocation d’actifs

exposition financière 35%
exposition immobilière 60%
liquidités 5%
 

Répartition géographique du patrimoine immobilier

Paris 3,8%
Ile de France 53,9%
Régions 42,3%
Etranger 0,0%
 

Répartition sectorielle du patrimoine immobilier

bureaux 52,7%
commerces 46,6%
autres 0,8%
 

Répartition patrimoine financier

OPCVM actions 19,3%
OPCVM diversifiés 17,2%
OPCVM obligataires 42,6%
OPCVM monétaires 12,9%
liquidités 8,0%
 
 
données au 31/12/2015

Disponibilité de l’OPCI LFP OPSIS Patrimoine:

La part LFP OPSIS Assurance est disponible sur les contrats suivants:

 

 

Assurance-vie Contrat de Capitalisation Madelin PERP
Himalia, Diade Evolution, Himalia capitalisation, Diade Evolution Capi Le PERP Generali Patrimoine