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Le PERP Lignage, assuré par Oradéa Vie (groupe Société Générale), est un PERP Multisupport et multigestionnaire qui a la particularité de ne prévoir aucun frais sur les arrérages. Si vous êtes proche de la retraite c’est sans doute un élément décisif à prendre en compte dans votre choix de PERP.

Type: PERP multisupport et multigestionnaire

Assureur: Oradea Vie (groupe Société Générale)

Frais sur versements négociés: 0,5 %

Rendement 2014 fonds €: 2,50 %

Notre avis sur le PERP Lignage du groupe Société Générale:

Commercialisé exclusivement par des conseillers en gestion de patrimoine (même si la compagnie fait partie du groupe Société Générale), ce PERP présente une gamme de supports financiers complète et un fonds en Euros régulier. Son gros point fort se situe au niveau des frais prélevés sur les rentes (ou frais sur « arrérages ») puisqu’ils sont à 0 % alors que généralement les assureurs prélèvent 3 % des sommes versées. Pour un investisseur qui serait très proche de la retraite c’est un critère important à prendre en compte et qui peut clairement faire pencher la balance en faveur du PERP Lignage.

 

 

Infos générales

multisupport Oui
multigestionnaire Oui
assureur Oradea Vie (groupe Société Générale)
nom de l’association GERP Adreco
nombre de fonds en Euros 1
nombre d’UC 130
nombre de SCPI / SCI / OPCI 0
gestion pilotée Oui
 

Frais

frais sur versement standards 4,65%
frais sur versement négociés 0,50%
frais sur versement négociés sur les sommes issus d’un transfert 0,50%
frais d’adhésion 25 €
frais de gestion Euro 1%
frais de gestion UC 1%
frais sur arrérages 0%
frais de transfert 0%
 

Arbitrages

montant mini 150 €
frais arbitrage 0,5 % de la somme arbitrée / max 75 €
 

Versements

versement initial mini 150 €
versement libre mini 150 €
épargne programmée mini (optionnel) 50 €
mini par support en versement libre 50 €
mini par support en épargne programmée 50 €
 

Délais de traitement

Versement J + 4
Arbitrage J + 4
Décès J + 30 maximum
 

Rentes disponibles

possibilité de récupérer 20 % en capital Oui
rente simple Oui
rente réversible Oui
annuités garanties Oui
Rente majorée Oui
Rente progressive Oui
Option dépendance Oui

Zoom sur le fonds en Euros du PERP Oradea Lignage

S’il n’est pas parmi les tous meilleurs du marché il est en revanche largement au dessus de la moyenne des fonds en Euros de PERP. Sa très large diversification lui assure une bonne mutualisation des risques.

 

Historique de performances du fonds en Euros du PERP Oradea Lignage:

 

 

performance moyenne 5 ans 2014 2013 2012 2011 2010
Fonds Euro PERP Lignage 2,86 % 2,50 % 2,80% 2,80% 3,00% 3,20%

Taux de rendements nets de frais de gestion, avant prélèvements sociaux et avant fiscalité, appliqués prorata temporis. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Zoom sur les supports Unités de Compte du PERP Lignage:

Le choix d’Unités de Compte, et surtout la qualité des supports proposés, font de ce contrat un bon choix pour des investisseurs dynamiques.

 

Zoom sur la gestion pilotée:

Une gestion pilotée plutôt classique puisqu’il s’agit de réduire le risque au fur et à mesure de l’avancée en âge et donc de l’approche du départ en retraite.

 

 

Unités de compte

nombre de supports UC 130
nombre de sociétés de gestion
 

SCPI / SCI / OPCI

nombre de SCPI / SCI / OPCI 0
nom de ces supports
 

Gestion pilotée

nombre de profils 1
descriptif Sécurisation progressive du capital en fonction de l’âge de l’assuré
 

Options

Garantie décès plancher Non
Investissement progressif Non
Sécurisation des plus-values Non
Dynamisation des plus-values Non
Stop loss absolu Non
Stop loss relatif Non
Réallocation automatique Non
 

Internet

consultation Oui
arbitrages Non
versements Non

Documents à télécharger:

PERP Lignage – dossier de souscription + fiche d’information client (à retourner avec toute souscription)

PERP Lignage – plaquette de présentation

PERP Lignage – conditions générales

PERP Lignage – liste des supports disponibles

PERP Lignage – formulaire de transfert de PERP

Fiche technique PERP

Demande de documentation PERP Lignage

Remplissez ce formulaire pour recevoir une documentation sur le PERP Lignage.
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