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Pierre de Soleil Capitalisation, assuré par La Mondiale Partenaire (groupe AG2R La Mondiale) propose notamment un fonds en Euros « dynamique » à la fois innovant et performant à long terme: Eurocit’. Parallèlement ce contrat donne accès à plus de 600 supports Unités de Compte et à un fonds en Euros « classique », l’actif général de La Mondiale.

Type: contrat de capitalisation individuel multisupport et multigestionnaire

Assureur: La Mondiale Partenaire

Frais sur versement: 3 % négociés à 0,5 % maximum

 

NOTRE AVIS SUR PIERRE DE SOLEIL CAPITALISATION:

Avec Eurocit’ Pierre de Soleil Capi dispose d’un fonds en Euros innovant et performant à long terme. C’est donc un choix solide pour un investisseur ayant un profil plutôt défensif.

La liste de supports Unités de Compte est large et la présence d’un arbitrage gratuit par an est largement suffisant pour la majorité des investisseurs. Ces deux éléments font de ce contrat un bon choix pour des investisseurs dynamiques.

N’hésitez pas à prendre contact avec nos conseillers au 04 38 38 10 00 si vous avez besoin d’aide pour choisir.

 

Infos générales

multisupport Oui
multigestionnaire Oui
assureur La Mondiale Partenaire
type de contrat Individuel
nom de l’association
nombre de fonds en Euros 2
nombre d’UC 600
nombre de SCPI / SCI / OPCI 0
gestion pilotée Oui
Option PEA Non
 

Frais

frais sur versement standards 3 %
frais sur versements négociés 0,5 % maximum
frais d’adhésion 0 €
frais de gestion Euro 0,75 %
frais de gestion UC 0,96 %
frais de sortie 0 %
 

Arbitrages

montant mini 750 €
frais arbitrage un gratuit par an puis 0,6 % de la somme arbitrée
 

Versements

versement initial mini 15 000 €
versement libre mini 1 500 €
épargne programmée mini (optionnel) 500 € / mois
mini par support en versement libre 1 500 €
mini par support en épargne programmée pas de mini
 

Délais de traitement

Versement J+1
Rachat J+1
Arbitrage J+1
Décès rapide
 

Avances

avance mini 2 000 €
avance maxi 60 % du capital
coût de l’avance TME + 1 %
durée maxi pas de maxi
 

rachat

rachat partiel mini 1 500 €
mini à laisser pour conserver le contrat 1 500 €

Zoom sur les fonds en Euros de Pierre de Soleil capitalisation:

On retrouve sur Pierre de Soleil les mêmes fonds en Euros que sur le contrat APREP Multigestion, Eurocit’ et l’actif général de La Mondiale, mais avec des frais de gestion annuels plus faibles et donc un rendement plus élevé. Cette différence s’explique par le minimum de versement exigé sur Pierre de Soleil: 15 000 € contre 5 000 € seulement sur APREP Multigestion.

L’actif général de La Mondiale est un fonds en Euros « classique », investi majoritairement en obligations.

Eurocit’ est un fonds en Euros « dynamique » investi au minimum à 70 % sur l’actif général de La Mondiale et à 30 % au maximum sur des fonds d’investissement dynamiques. Le capital est 100 % garanti et disponible. L’objectif d’Eurocit’ est de générer une performance supérieure à un fonds en Euros classique de 0,5 % / an en moyenne.

 

A NOTER: depuis le 01/01/2016 un investissement en Unités de Compte de minimum 30 % est exigé par l’assureur pour pouvoir accéder au fonds Eurocit’

 

Historique de performance des fonds en Euros de Pierre de Soleil capi:

 

performance moyenne 5 ans 2015 2014 2013 2012 2011
Actif Général La Mondiale 2,87 % 2,35 % 2,60 % 3,00 % 3,15 % 3,25 %
Eurocit’ 2,89 % 3,00 % 1,05 % 4,75 % 4,25 % 1,40 %

 

Malgré un contexte qui a été peu favorable sur les marchés actions on peut constater qu’Eurocit’ a rempli son rôle : dans les mauvaises années boursières (comme en 2011 ou en 2014) le capital est préservé et dans les bonnes le rendement est élevé.

Vous bénéficiez évidement d’un effet de cliquet annuel sur ces 2 fonds en Euros : ce qui est gagné est définitivement acquis, il ne peut jamais y avoir de retour en arrière.

 

Taux de rendements nets de frais de gestion, avant prélèvements sociaux et avant fiscalité, appliqués prorata temporis sur la part des versements effectués hors rachats partiels. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Zoom sur les Unités de Compte de Pierre de Soleil capi:

En diversification des fonds en Euros une gamme d’environ 600 fonds d’investissement est proposée sur Pierre de Soleil Capitalisation. Elle couvre toutes les classes d’actifs (actions, obligations, matières premières, …), sur tous les continents. Les sociétés de gestion les plus prestigieuses sont représentées.

Zoom sur la gestion pilotée de Pierre de Soleil capi:

La gestion pilotée est accessible seulement à partir de 75 000 € de versement. Le cout nous semble trop élevé et si vous recherche un contrat avec une gestion sous mandat il est sans doute préférable de vous tourner vers le contrat APREP Multigestion Capi qui propose un profil géré par Lazard vraiment très performant.

A noter: à partir de 300 000 € investis dans un mandat de gestion le gérant peut avoir recours à des titres vifs (actions / obligations en direct), ce qui est relativement rare en France et peut donc présenter un réel intérêt.

 

Unités de compte

nombre de supports UC Environ 600
nombre de sociétés de gestion Environ 90
 

SCPI / SCI / OPCI

nombre de SCPI / SCI / OPCI 0
nom de ces supports
contraintes SCPI
 

Gestion pilotée

nombre de mandats > 10
descriptif des mandats proposés Les mandats sont construits sur mesure pour chaque investisseur.
mini de versement pour mandat 75 000 €
frais des mandats 0,8 %
 

Options

Garantie décès plancher Possible
Investissement progressif Non
Sécurisation des plus-values Non
Dynamisation des plus-values Non
Stop loss absolu Non
Stop loss relatif Non
Réallocation automatique Non
Cout des options
 

Internet

consultation Oui
arbitrages Non
rachats Non
versements Non

Demande de documentation Pierre de Soleil Capitalisation

Remplissez ce formulaire pour recevoir une documentation sur le contrat Pierre de Soleil Capitalisation.
  • Pour rappel un minimum de 15 000 € est nécessaire pour ouvrir ce contrat.
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