Actualités

Plan Epargne Retraite: comparaison PER compte-titres et PER assurance

22 septembre 2023 par Benjamin CLAVEL

Le Plan Epargne Retraite, qui fêtera ses 4 ans le 1er octobre, a déjà pris une place considérable dans l’épargne des Français. 7 millions de personnes en détiennent un et cela représente un encours global qui dépasse les 80 milliards € ! En si peu de temps, c’est colossal ! Il faut dire que le […]

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Non, vous ne pouvez pas passer à coté de ces opportunités de placement

1 septembre 2023 par Benjamin CLAVEL

En 2023 on peut placer son argent sur des supports d’investissement qui permettent de gagner du 5 % / an. Et pas en prenant des risques. Non. En ayant une garantie de son capital et de ses intérêts par une grande banque française ou par un des leaders mondiaux de la gestion d’actifs. Si on […]

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5 % de rendement fixe pour un placement 100 % garanti en capital: oui, c’est possible en 2023

3 août 2023 par Benjamin CLAVEL

La très forte remontée des taux d’intérêt a remis sur le devant de la scène les placements garantis en capital. Alors que ceux-ci affichaient des performances déprimantes depuis des années, la remontée des rendements est spectaculaire. Que ce soit pour le Livret A, passé de 1 à 3 %, ou pour les fonds Euro des […]

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Un marché des SCPI à deux vitesses en 2023-2024: soyez vigilants !

24 juillet 2023 par Benjamin CLAVEL

Après des années d’euphorie pendant lesquelles l’immense majorité des SCPI a délivré de belles performances, 2023 (et encore plus 2024) ouvre un nouvel épisode dans la vie de ces supports de « pierre papier ». La remontée, brutale, des taux d’intérêt a en effet un impact majeur sur le marché de l’immobilier et on se dirige vers […]

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2023 est l’année des obligations: profitez-en !

16 juin 2023 par Benjamin CLAVEL

Actif défensif par excellence, les obligations ont été dans l’ombre depuis des années du fait de rendements très insuffisants voir même négatifs par moments. Mais la forte remontée des taux d’intérêts initiée depuis fin 2022 a rebattu les cartes et 2023 est clairement l’année des obligations. Les rendements sont redevenus attractifs. Tant et si bien […]

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Capital garanti et 4,50 % / an garanti: un placement obligataire à ne pas louper !

11 mai 2023 par Benjamin CLAVEL

Depuis quelques mois la Banque Centrale Européenne est engagée dans une bataille contre l’inflation. Pour la faire refluer elle use de son arme principale en remontant le niveau de ses taux d’intérêt. Ceux-ci sont passés de 0 % en juillet 2022 à 3 % à ce jour. Si cette hause, qui se répercute sur le […]

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2023: l’année du retour en grâce des fonds en Euros ?

10 mai 2023 par Benjamin CLAVEL

Après 20 années de baisse ininterrompue, 2022 a été l’année du rebond pour le rendement moyen des fonds en Euros à capital garanti. Et en 2023, la probabilité est très forte que le rebond continue. Et, alors que depuis longtemps les assureurs faisaient tout pour éloigner les épargnants du fonds Euro, dont les performances n’étaient […]

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Faut-il déclarer à l’IFI les actifs immobiliers détenus dans un PER ?

28 avril 2023 par Benjamin CLAVEL

Assujeti à l’IFI (Impôt sur la Fortune Immobilière), vous vous demandez si vous devez ou non inclure dans votre patrimoine taxables les actifs immobiliers que vous détenez dans un PER (Plan Epargne Retraite) ? Le ministère de l’Economie et des Finances a donné son avis sur le sujet (JO Sénat du 09/02/2023 page 974, réponse […]

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Clause bénéficiaire en assurance-vie ou PER: un point essentiel trop souvent négligé

7 avril 2023 par Benjamin CLAVEL

La clause bénéficiaire permet de transmettre les capitaux du contrat (assurance-vie, plan épargne retraite) aux personnes de votre choix, dans des conditions fiscales avantageuses.Il est donc essentiel de correctement libeller votre clause bénéficiaire. Comment bien rédiger sa clause bénéficiaire ? La clause doit être rédigée par le contractant, le plus clairement possible afin d’identifier le […]

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Ces SCPI qui devraient cartonner en 2023

par Benjamin CLAVEL

2022 a encore été une année exceptionnelle pour les SCPI, sur tous les plans. Au niveau de la performance évidemment, avec un rendement moyen de 4,53 % (en hausse par rapport à 2022). Au niveau de la valorisation du capital également, puisqu’en moyenne les prix de part ont progressé de 1,5 % (plus haut niveau […]

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