22 avril 2020 par Benjamin CLAVEL

La crise sanitaire liée au Covid-19 a un impact économique lourd, et évidemment certains placements, notamment boursiers, ont connu de lourdes chutes. Et à ce jour nul de peut dire si le gros de la baisse est derrière nous ou si au contraire le pire reste à venir. Pour autant conserver des liquidités dormantes sur un compte courant ou sur des livrets n’est pas non plus une solution idéale puisque le capital est grignoté peu à peu par l’inflation (et celle-ci pourrait bien grimper fortement du fait de l’injection massive de liquidités réalisée par la BCE). Alors, vers quels placement se tourner pour rechercher de la performance tout en restant le plus possible à l’écart de la crise actuelle ? Nous avons sélectionné 4 supports qui pourraient vous inspirer.

La forêt, un actif totalement décorrelé des marchés financiers

Saviez-vous qu’il est très facile pour un particulier d’investir dans de la forêt ? Et bien maintenant oui ! Accessibles à partir de 1 000 € de versement initial et totalement décorellés des marchés financiers, les Groupement Forestiers d’Investissement permettent en outre de bénéficier de très importants avantages fiscaux.

Nous retenons 2 solutions, présentées ici de manière très brève:

Le GFI France Valley Patrimoine:

Le 1er Groupement Foncier Forestier a avoir été agréé par l’Autorité des Marchés Financiers. Il détient actuellement plus de 35 forêts pour une valeur totale d’environ 100 millions d’Euros et permet donc de bénéficier d’une très forte diversification patrimoniale, tant au niveau des essences d’arbre que de la localisation des massifs forestiers. On peut en espérer, en moyenne sur le long terme, une performance (non-garantie) d’environ 4 – 4,5 % / an (entre la hausse de la valeur des forets et les revenus issus de la coupe du bois).

Au niveau des avantages fiscaux, il y en a 2:

• IFI: les parts de GFI ne sont pas assujeties à l’IFI (impôt sur la fortune immobilière)
• droits de mutation à titre gratuit (en cas de succession ou de donation): un abattement de 75 % est appliqué sur la valeur des forêts >>> c’est un avantage fiscal CONSIDÉRABLE lorsque l’on souhaite préparer la transmission de son patrimoine à ses proches (trop peu souvent utilisé alors que c’est vraiment très efficace).

Plus d’informations sur le GFI France Valley Patrimoine

Le GFI France Valley Forêt I:

Plus récent que le GFI France Valley Patrimoine, le tout nouveau GFI France Valley Forêt I présente un avantage fiscal supplémentaire puisqu’il permet de bénéficier d’une réduction d’impôt sur le revenu égale à 18 % de la somme nette investie, sous réserve de conserver ses parts pendant une durée de 5 ans + l’année de souscription. Cette réduction d’impôt entre dans le plafonnement global des niches fiscales de 10 000 € et est limitée en montant (l’investissement ne doit pas dépasser 50 000 € pour une personne seule et 100 000 € pour un couple).

C’est donc un atout très important pour ce GFI, qui en revanche présente une diversification moindre du fait de sa plus petite taille.

Plus d’informations sur le GFI France Valley Forêt I

Des supports immobiliers stables et performants

Si les solutions d’investissement immobilier sont légion, et qu’il n’a pas été facile de faire un tri dans notre large panel de supports SCPI ou SCI, notre choix s’est porté sur deux supports particulièrement épargnés par la crise du Covid-19.

La SCPI Pierval Santé:

SCPI dédiée à l’immobilier de santé, Pierval Santé est forte d’un patrimoine bien diversifié de plus de 800 millions d’Euros situé en zone Euro (France, Allemagne, Irlande et Portugal). La particularité de cette SCPI est, comme son nom l’indique, de se positionner sur des actifs immobiliers dédiés au secteur de la santé, qu’il s’agisse d’établissement d’hébergement de personnes agées (EHPAD), de murs de cliniques, de centres de dialyses ou encore de cabinets médicaux. Des acteurs économiques connus pour leur fiabilité y compris dans les périodes de crise et qui devraient permettre à Pierval Santé de distribuer en 2020, comme depuis sa création, un rendement supérieur à 5 % à ses associés.

Plus d’informations sur la SCPI Pierval Santé.

La SCI ViaGénérations:

La SCI ViaGénération est elle un support immobilier dédié à l’assurance-vie (et qui bénéficie donc de la fiscalité favorable de celle-ci) qui se positionne sur des biens immobiliers d’habitations (maisons ou appartements), achetés en viager. Depuis sa création, elle affiche chaque année une performance supérieure à 6 % et ne semble pas devoir être affectée négativement par la crise du Covid-19.

Plus d’information sur la SCI ViaGénérations.

A noter:

• Aucune des solutions présentées dans cet article ne comporte de garantie de capital ou de revenus.
• Il ne s’agit nullement de recommandation d’investissement personnalisées, uniquement de pistes à explorer avec l’aide de nos conseillers si vous le souhaitez.