Mon Projet Retraite Vie: découvrez ce contrat d’assurance-vie exclusif TousLesPlacements.com

24 septembre 2019 par Benjamin CLAVEL

Parce que nous cherchons sans cesse à proposer à nos clients les solutions d’investissement les plus complètes, nous lançons, en partenariat avec Suravenir (groupe Crédit Mutuel Arkea), le contrat d’assurance-vie Mon Projet Retraite Vie.

C’est quoi Mon Projet Retraite Vie ?

Mon Projet Retraite Vie est un contrat d’assurance-vie individuel assuré par Suravenir et distribué en exclusivité par Conseils Patrimoine Services (le cabinet de conseil en gestion de patrimoine éditeur de ce site). Nous avons ainsi pu « paramétrer » le contrat comme nous le souhaitions, afin notamment de mettre à disposition de nos clients les solutions d’investissement les plus diversifiés possibles dans un contrat d’assurance-vie entièrement pilotable en ligne (arbitrages, versements complémentaires, rachats).

On retrouve donc sur Mon Projet Retraite Vie :

• Un fonds en Euros « opportuniste » très performant, Suravenir Opportunités, qui a rapporté 2,80 % en 2018. Pour accéder à ce support un minimum de 40 % d’Unités de Compte est demandé par l’assureur. *
• Un fonds en Euros « classique », Suravenir Rendement, sur lequel aucune contrainte d’investissement en Unités de Compte n’existe jusqu’à 500 000 € et qui a rapporté 2 % net de frais de gestion en 2018. **
• 360 supports Unités de Compte, qui ne comportent pas de garantie en capital, parmi lesquels 14 SCPI (investissement 100 % SCPI possible), 3 OPCI, la SCI Capimmo et 65 ETF

Le tout dans des conditions tarifaires très attractives ***

• 0 % de frais sur versement
• 0,6 % de frais de gestion sur les fonds en Euros / 0,9 % de frais de gestion sur les supports Unités de Compte
• 2 arbitrages gratuits par an

Une assurance-vie pour la retraite… mais pas seulement !

Très accessible, puisque un premier versement de 100 € suffit à l’ouverture, et permettant des versements mensuels (optionnels) à partir de 30 € / mois il peut répondre à de nombreux projets patrimoniaux, comme par exemple :

• La préparation de la retraite évidemment, comme son nom l’indique
• La capitalisation à moyen / long terme, que ce soit pour des investisseurs qui n’acceptent aucune prise de risque (un investissement à 100 % sur le fonds en Euros à capital garanti étant possible jusqu’à 500 000 €), ou pour des investisseurs plus avertis qui trouveront facilement leur compte dans la large gamme de supports éligibles
• La prise de date pour des enfants ou des petits enfants, avec ou sans épargne mensuelle

Pourquoi un nouveau contrat ?

Notre volonté d’ajouter ce nouveau contrat à notre gamme, déjà large, de solutions vient du fait qu’il permet de répondre à certaines problématiques bien spécifiques:

• Trouver des contrats permettant un investissement à 100 % en fonds en Euros devient complexe >>> ici c’est possible jusqu’à 500 000 €
• Nous n’avions pas, dans notre gamme, de contrat disposant du fonds en Euros Suravenir Opportunités, qui figure tous les ans parmi les meilleurs du marché >>> c’est désormais chose faite !
• Nous trouvions peu de contrat mettant à disposition un large panel d’ETF >>> nous avons demandé à l’assureur d’en intégrer 65, couvrant toutes les thématiques d’investissement
• Les supports immobiliers étant très recherchés par les investisseurs, nous souhaitions proposer à nos clients la gamme la plus complète possible >>> avec 18 supports, et surtout la possibilité d’opter pour 100 % de SCPI, il y a de quoi faire !
• Les contrats à notre disposition étaient parfois trop exigeants en termes de montant minimal de versement, notamment pour la mise en place d’une épargne mensuelle pour des enfants ou petits enfants >>> accessible à partir de 100 € de versement initial et 30 € / mois en épargne, il n’y a plus d’excuse pour ne pas préparer l’avenir financier de vos descendants !

* Taux de revalorisation pour l’année 2018 du fonds en euros à capital garanti Suravenir Opportunités, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès (optionnelle). Chaque versement doit être investi à 40 % minimum en unités de compte, non garanties en capital. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
**Taux de revalorisation pour l’année 2018 du fonds en euros à capital garanti Suravenir Rendement de Mon Projet Retraite Vie, net de frais annuels de gestion, hors prélèvements fiscaux et sociaux et hors frais éventuels au titre de la garantie décès (optionnelle). Chaque versement d’un montant supérieur ou égal à 500 000 € doit comporter 30 % minimum en Unités de Compte (UC) non garanties en capital. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
***Pour le détail des frais veuillez consulter les conditions contractuelles du contrat