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Vous ne connaissez pas encore Carmignac Patrimoine ?

25 avril 2012 par Benjamin CLAVEL

le logo de Carmignac GestionSi vous n’avez jamais entendu parler du fonds d’investissement Carmignac Patrimoine c’est soit que vous ne vous intéressez pas du tout aux placements financiers, soit que vous sortez tout juste d’un coma de plusieurs années 😉

Si c’est votre cas, cette cession de rattrapage est faite pour vous. Et si vous le connaissez déjà, ce sera l’occasion d’un rappel du fonctionnement et des performances de ce fonds.

 

La société de gestion – Carmignac Gestion:

 

Carmignac Gestion est sans doute la société de gestion indépendante la plus connue en France. Fondée en 1989 par Edouard Carmignac elle a depuis su conserver son indépendance puisque 100 % du capital est détenu par ses dirigeants et salariés.

Carmignac Gestion c’est aujourd’hui 180 collaborateurs, dont 13 gérants de fonds et 9 analystes.

A fin 2011 la société gérait plus de 46 milliards d’Euros.

 

Objectif de gestion de Carmignac Patrimoine:

Carmignac Patrimoine est un fonds diversifié qui utilise trois moteurs de performance :

  • les obligations internationales
  • les actions internationales
  • les devises

Pour respecter sa vocation patrimoniale la société de gestion positionne en permanence au moins 50% des actifs en produits obligataires et monétaires. L’allocation flexible vise à minimiser les risques de fluctuation du capital tout en recherchant les meilleures sources de rentabilité.

La durée d’investissement minimum recommandée est de 3 ans.

Au 31/12/2011, Carmignac Patrimoine pèse près de 25 milliards d’Euros.

 

Performance et Risque (au 31/12/2011):

Sur les 10 dernières années, les performances de Carmignac Patrimoine sont exceptionnelles:

AnnéePerformance Indice de référence
2011-0,76%1,76%
20106,93%15,28%
200917,59%13,39%
20080,01%-11,99%
20079,14%-0,05%
20064,35%0,59%
200521,50%16,36%
20043,25%3,77%
200313,78%2,55%
20024,95%-15,58%

 

On arrive au final à une plus-value de 113.19% sur 10 ans, contre 22.49 % pour l’indice de référence (50 % MSCI AC World Free (Eur) calculé hors dividendes + 50% Citigroup WGBI (Eur) calculé en coupons réinvestis)

Ca fait un peu de plus de 8 % de performance annuelle moyenne, alors que tout n’a pas été rose sur les marchés ces dernières années.

Et si on regarde depuis la création du fonds, le 7 novembre 1989, on arrive à une plus-value totale de 582 % !!!

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Même si ce fonds affiche des performances exceptionnelles depuis plus de 20 ans, il convient de rappeler que:

  • il n’y a pas de garantie en capital
  • le rendement peut être négatif certaines années (pire année à ce jour: 1994 avec -16.14 %)
  • “les performances passées ne préjugent pas des performances futures”

 

Où souscrire ce fonds ?

Ce fonds est disponible soit en compte-titres, soit en assurance-vie.

N’hésitez pas à me consulter si besoin.

 

Mon avis:

Carmignac Patrimoine est un fonds aux performances exceptionnelles et sur du très long terme. Il est un choix “naturel” dans bien des allocations d’actifs, dès lors que l’on garde en tête certains éléments:

  • vérifier que le profil de risque du fonds corresponde bien à vos attentes
  • la durée minimum d’investissement recommandé sur Carmignac Patrimoine (3 ans selon la notice>>> mais pour ma part je dirai même 5 ans mini) doit coller à votre projet
  • DIVERSIFIER !!! je vois bien souvent des allocations d’actifs à 100 % sur ce fonds, mais même s’il a toujours été bon jusqu’à maintenant, il ne faut jamais oublier le bon sens “paysan” et ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier

Pensez à consulter un professionnel pour vous aider à réaliser une allocation d’actifs adaptée à votre profil et à votre objectif.

 

Accédez à la fiche de présentation du fonds Carmignac Patrimoine.