Capitalisation / PEA

Les contrats de capitalisation / PEA mériteraient d’être mieux connus

« Cousin » de l’assurance-vie, avec qui il partage le même régime de fiscalité sur les plus-values, mais aussi les mêmes atouts de souplesse dans la gestion et de disponibilité des capitaux, le contrat de capitalisation / PEA est pourtant moins connu, à tort.

Dans bien des situations, il est mieux adapté que l’assurance-vie, par exemple, dans le cas d’épargnants de plus de 70 ans, d’investisseurs disposant d’un patrimoine conséquent à transmettre ou des capitaux démembrés à réinvestir…

Contrairement à l’assurance-vie, le contrat de capitalisation est aussi ouvert aux personnes morales, qu’elles aient un objet social patrimonial ou même seulement commercial chez certains assureurs. C’est donc une très bonne opportunité pour gérer de la trésorerie dormante.

Certains contrats de capitalisation disposent d’une option PEE (Plan Epargne Entreprise), et peuvent donc cumuler la fiscalité particulière du PEA avec les avantages du contrat de capitalisation.

Notre offre comporte trois points essentiels pour vous accompagner dans vos projets d’investissement :

• Nous recherchons les contrats de capitalisation les plus performants du marché, et nous vous les proposons à frais réduits et négociés, en gestion libre ou pilotée.
• Nous accompagnons nos clients dans la sélection des supports d’investissement les plus adaptés à leur profil et à leurs projets : disponibilité des capitaux, suivi / mesure des risques et performances financières des placements.
• Chacun de nos clients est accompagné par un conseiller dédié avec un suivi pendant toute la durée de vie du contrat. Nous sommes à disposition pour répondre à toutes les questions et nous assurons une veille permanente des contrats et des marchés pour proposer des conseils et des arbitrages en toute connaissance du profil de chacun de nos clients.