PER Primoper
Le PER Primoper dispose avec Sécurité Retraite Euro d’un fonds en Euros qui présente un des potentiels de rendement les plus attractifs du marché des contrats d’épargne retraite. En plus de ce fonds en Euros à capital garanti*, sur lequel il est possible d’investir 100 % de son capital sans contrainte, Primoper propose un panel diversifié d’Unités de Compte**, moyennant un risque de perte en capital, dont des supports immobiliers, des ETF*** et du Private Equity****. C’est selon nous une solution d’épargne retraite tout à fait adaptée pour des investisseurs ayant un profil conservateur, prudent ou équilibré. En revanche les investisseurs à la recherche d’une solution plus dynamique, voire audacieuse (avec donc très peu ou pas du tout de fonds en Euros) pourraient sans doute se tourner vers d’autres contrats de notre sélection.
Les supports en unités de compte (y compris les supports immobiliers, les ETF et le Private Equity) présentent un risque de perte en capital et ne garantissent pas le capital versé.
100 %
fonds en Euros à capital garanti *
possible sans contrainte
150
supports en unités de compte
éligibles
9
fonds immobiliers (SCPI / OPCI / SCI)
référencés
Type de contrat
Plan Epargne Retraite (PER)
Assureur
Oradea Vie
*Capital net investi, hors frais sur versements, sur arbitrages et fiscalité applicables.
**L’assureur, Oradéa Vie, ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la Notice d’Information.
***Exchange Traded Fund : Un Exchange Traded Fund est un produit financier simple, liquide, transparent et performant. Chaque ETF a pour objectif de reproduire la performance, positive ou négative, de son indice de référence, par exemple le CAC 40.
****Capital-investissement. Disponibilité de l’offre selon dates de commercialisation et dans la limite de l’enveloppe disponible.
PrimoPER est un contrat d’assurance collective sur la vie souscrit par l’association ADRECO auprès d’ORADÉA VIE dans le cadre des articles L.142-1 et suivants du Code des Assurances et dans le cadre fiscal du « Plan d’Épargne Retraite » (PER).
COMMUNICATION COMMERCIALE SANS VALEUR CONTRACTUELLE
PRIMONIAL, Société par Actions Simplifiée au capital de 173 680 €. 484 304 696 RCS Paris. Société de conseil en gestion de patrimoine. NAF 6622Z. Conseiller en Investissements Financiers adhérent à l’ANACOFI-CIF sous le N° E001759, Association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers, Intermédiaire en Assurance inscrit en qualité de courtier et Mandataire Non Exclusif en Opérations de Banque et en Service de Paiement inscrit à l’ORIAS sous le N° 07 023 148. Carte professionnelle « Transaction sur Immeubles et fonds de commerces avec détention de fonds » N° CPI 7501 2016 000 013 748 délivrée par la CCI de Paris Ile-de-France conférant le statut d’Agent immobilier, garantie par Zurich Insurance PLC, 112 avenue de Wagram 75017 Paris. Responsabilité Civile Professionnelle et Garantie Financière N° 7400021119. Siège social : 6-8, rue du Général Foy 75008 Paris. Tél. : 01 44 21 70 00 Fax : 01 44 21 71 23. www.primonial.com.
ORADÉA VIE, SA d’assurance sur la vie et de capitalisation au capital de 26 704 256 €. Entreprise régie par le Code des assurances. Immatriculée au RCS Nanterre 430 435 669. SIÈGE SOCIAL : Tour D2 – 17 bis, place des Reflets – 92919 Paris la Défense Cedex.
Mis à jour en décembre 2020.
Primoper est un contrat de type Plan Epargne Retraite présenté par Primonial et assuré par Oradea Vie (groupe Société Générale). Il propose un panel diversifié de supports d’investissement, dont un fonds en Euros particulièrement innovant (Sécurité Retraite Euro), des fonds immobiliers (SCPI / OPCI / SCI), des ETF, des produits structurés et même du private equity. Parmi ces supports, plus de 30 fonds sont labellisés ISR (Investissement Socialement Reponsable).
Les supports en unités de compte (y compris les supports immobiliers, les ETF et le Private Equity) présentent un risque de perte en capital et ne garantissent pas le capital versé.
Informations générales
| Type de contrat | Plan Epargne Retraite (PER) |
| Assureur |
|
Les frais
| Frais sur versement initial | 4 % maximum >>> en faisant une demande de documentation vous recevrez une proposition à frais négociés au plus bas. |
| Frais sur versements complémentaires | 4 % maximum >>> en faisant une demande de documentation vous recevrez une proposition à frais négociés au plus bas. |
| Frais sur versements programmés | 4 % maximum >>> en faisant une demande de documentation vous recevrez une proposition à frais négociés au plus bas. |
| Frais de gestion sur fonds Euro | 0,8 % / an |
| Frais de gestion sur supports Unité de Compte | 0,98 % / an |
| Frais liés à notre service de suivi | Aucun |
Fonds en euros
| Euro Classique | Fonds en Euros "classique" |
| Sécurité Retraite Euro | Fonds en Euros "dynamique", de nouvelle génération |
| 100 % de fonds Euros possible ? | Oui |
| Moyenne 5 ans | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Sécurité Retraite Euro | sans objet | -- | -- | -- | -- | -- |
| Euro Classique * | sans objet | 1 % | 1,45 % | 1,45 % | -- | -- |
Taux net de frais annuels de gestion, hors fiscalité applicable. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
*Le PER Primoper a été lancé en 2020, l’historique présenté est donc celui du fonds en Euros général d’Oradea Vie disponible sur des PERP (ancêtres des PER)
Supports unités de compte
| Nombre total de support UC | 163 |
| Dont SICAV / FCP | 138 |
| Dont Titres Vifs | 0 |
| Dont ETF | 17 |
| Dont SCPI | Primopierre, Patrimmo Commerce, Edissimmo, Rivoli Avenir Patrimoine |
| Dont OPCI | OPCI Preimium, OPCI SwissLife Dynapierre |
| Dont SCI |
Il est intéressant de noter que parmi ces supports, 31 disposent du label ISR.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital et ne garantissent pas le capital versé.
Demande de documentation PER Primoper
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