Eurovalys
Positionnée de manière opportuniste sur des actifs situés dans les plus grandes métropoles d’Allemagne, Eurovalys est une SCPI attractive pour des investisseurs qui souhaitent diversifier leur patrimoine dans la 1ère puissance économique de la zone Euro. Le régime fiscal d’imposition des revenus est par ailleurs particulièrement attractif, ce qui permet aux investisseurs lourdement fiscalisés et disposant d’un capital à investir de se générer des revenus nets confortables.
4,57 % *
taux de distribution
en 2022
956
millions €
de capitalisation fin 2022
13 664
associés
au 31/12/2022
Type de contrat
SCPI investie à 100 % en Allemagne
Gestionnaire
Advenis IM
* Taux de rendement net de frais de gestion et brut de fiscalité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le capital n’est pas garanti.
Gérée par le groupe Advenis (ex Avenir Finance) et lancée en 2015, Eurovalys est une SCPI qui se positionne sur des actifs immobiliers situés principalement dans le centre des grandes métropole allemandes. Opportuniste, elle peut investir aussi bien en murs de bureaux, que sur des actifs hôteliers ou des commerces. Eurovalys rencontre un franc succès depuis son lancement.
Informations générales
Catégorie | Diversifiée |
Société de gestion | |
Pays d'investissement | Majoritairement hors de France |
Capitalisation | 956 Millions € |
Capital | variable |
Nombre d'associés | 13 664 au 31/12/2022 |
Date de création | 22/07/2015 |
Rythme de paiement des revenus | trimestriel |
Indicateur de risque * | 1
2
3
4
5
6
7 |
* L’échelle du « profil de risque et de rendement » va de 1 (le moins risqué / potentiel de rendement faible) à 7 (le plus risqué / potentiel de rendement élevé).
Conditions de souscription
En direct, sans crédit | Oui |
En direct, avec crédit | Oui |
En démembrement viager | Oui |
En démembrement temporaire | Non |
En assurance-vie | Intencial Liberalys Vie |
En contrat de capitalisation | |
En épargne retraite | PER INTENCIAL Liberalys Retraite |
Frais de souscription | 11,4 % |
Frais de gestion annuels | 12 % des revenus encaissés par la SCPI |
A noter: les rendements annoncés sont nets de frais de gestion.
Historique de performance
Taux de distribution | Variation du prix de part | Revenu par part | Prix de part au 31/12 | |
---|---|---|---|---|
2022 | 4,57 % | Pas de changement | 47,08 € | 1 030 € |
2021 | 4,74 % | +1,48 % | 48,10 € | 1 030 € |
2020 | 4,50 % | +0,69 % | 45,67 € | 1 015 € |
2019 | 4,50 % | +0,8 % | 45,68 € | 1 015 € |
2018 | 4,50 % | Pas de changement | 45 € | 1 000 € |
2017 | 4,50 % | Pas de changement | 45 € | 1 000 € |
2016 | 4,50 % | Pas de changement | 45 € | 1 000 € |
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ni le capital ni le rendement ne sont garantis.
Taux de Distribution = Dividende brut versé au titre de l’année n, divisé par le prix de souscription au 1er janvier de l’année n.
Jusqu’en 2020 le taux de distribution affiché est calculé selon la méthode du Taux de Distribution sur Valeur de Marché ( TDVM), en vigueur à l’époque: rapport entre le dividende versé au titre de l’année n (pour une part en pleine jouissance) et le prix moyen de la part au titre de l’année n.
Variation du prix de part = (prix de souscription au 31 décembre de l’année n – prix de souscription au 1er janvier) / prix de souscription au 1er janvier
Jusqu’en 2020 la variation de part est calculée sur le méthode du VPM (Variation de Prix Moyen), en vigueur à l’époque: division de l’écart entre le prix de part acquéreur moyen de l’année n et le prix de part acquéreur moyen de l’année n-1, par le prix de part acquéreur moyen de l’année n-1. Le prix de part acquéreur moyen de l’année est égal à la moyenne des prix de parts acquéreur (droits et frais inclus) constatés sur les marchés primaire et/ou secondaire et pondérés par le nombre de parts acquises au cours des échanges.
NOTE FISCALE
En vertu de l’article 3 de la convention fiscale franco-allemande du 21 juillet 1959, les revenus immobiliers de source allemande (revenus locatifs et plus-values de cession des biens immobiliers de la SCPI) sont imposables en Allemagne. Ces revenus supportent l’impôt sur les sociétés allemand au taux de 15,825 %. Afin d’éviter une double imposition, et en application de l’article 20-2 a. cc de la convention, les revenus immobiliers de source allemande, qui sont également soumis à l’impôt sur le revenu en France (selon la Tranche Marginale d’Imposition), bénéficient d’un crédit d’impôt égal à l’impôt français afférent à ces revenus (calculé sur la base du Taux Moyen d’Imposition), ce qui revient à exonérer presque totalement les revenus de source allemande. Les prélèvements sociaux ne sont pas appliqués en France sur ces revenus.
Prenons un exemple pour bien comprendre, en partant du principe que ma tranche marginale d’imposition est de 30 % et que mon taux moyen d’imposition est lui de 20 %.
- si je touche 100 € de revenus d’une SCPI « française » je paye 30 € d’impôts sur le revenu + 17,2 € de prélèvement sociaux >> il me reste donc 52,8 € dans ma poche
- si je touche 100 € de revenus d’une SCPI « allemande » je paye 15,825 € d’impôts en Allemagne + 30 € d’impôts en France, mais je récupère 20 € de crédit d’impôts en France >>> il me reste dans ma poche 74,175 € dans ma poche
Les montants ci-dessus sont donnés à titre purement informatif. Ils ne sauraient en aucune manière engager notre responsabilité ou celle de la société de gestion. L’associé de la SCPI qui souhaite obtenir des compléments d’information est invité à se rapprocher de son centre des impôts ou de nos conseillers.
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