Serenipierre Capitalisation Retour

Assuré par Suravenir, une compagnie d’assurance du groupe Crédit Mutuel, Primonial SéréniPierre Capitalisation est un contrat qui se distingue sur deux éléments: son fonds en Euros essentiellement investi en immobilier, Sécurité Pierre Euro, qui est particulièrement performant, et l’accès aux supports immobiliers du groupe Primonial (SCPI et SCI).

A noter: le fonds en Euros immobilier Sécurité Pierre Euro ne peut pas représenter plus de 35 % d’un versement. Le solde doit être obligatoirement investi au minimum à 50 % en Unités de Compte ou en SCPI complétées par un maximum de 15 % sur les autres fonds en Euro à capital garanti du contrat.

Type: contrat de capitalisation collectif multisupport et multigestionnaire

Assureur: Suravenir (filiale du Crédit Mutuel Arkea)

Frais sur versement: 5 % >>>nous contacter ou faire une demande de documentation pour obtenir une réduction de frais

Rendement 2016 fonds €: 3,60 % pour Sécurité Pierre Euro

NOTRE AVIS SUR PRIMONIAL SÉRÉNIPIERRE CAPITALISATION:

Les principaux atouts de ce contrat étant le fonds en Euros immobilier et les SCPI du groupe Primonial nous estimons que Primonial Serenipierre Capitalisation est surtout adapté à des investisseurs souhaitant profiter des performances à long terme de l’immobilier d’entreprise dans le cadre priviligié du contrat de capitalisation.

Un investisseur dynamique, souhaitant investir majoritairement en Unités de Compte, préférera sans doute choisir un autre contrat.

 

 

Infos générales

multisupport Oui
multigestionnaire Oui
assureur Suravenir (groupe Crédit Mutuel)
type de contrat collectif
nom de l’association Le Collège du Patrimoine
nombre de fonds en Euros 3
nombre d’UC 150
nombre de SCPI / SCI / OPCI 5
gestion pilotée Non
Option PEA Non
 

Frais

frais sur versement standards 5 % maximum
frais sur versements négociés nous contacter ou faire une demande de doc pour avoir les détails
frais d’adhésion 50 €
frais de gestion Euro 0,8 %
frais de gestion UC 0,95 %
frais de sortie 0 %
 

Arbitrages

montant mini 300 €
frais arbitrage 0,8 % de la somme arbitrée (mini 15 €)
 

Versements

versement initial mini 10 000 €
versement libre mini 1 000 €
épargne programmée mini (optionnel) 100 € / mois
mini par support en versement libre 50 €
mini par support en épargne programmée pas de mini
 

Délais de traitement

Versement J + 2
Rachat J + 30
Arbitrage J + 1
Décès J + 30
 

Avances

avance mini 5 000 €
avance maxi 60 % du contrat
coût de l’avance TME moyen des 6 derniers mois + 2 %
durée maxi 6 ans (3 ans renouvelable une fois)
 

rachat

rachat partiel mini 500 €
mini à laisser pour conserver le contrat 1 000 €

Zoom sur les fonds en Euros de Primonial SéréniPierre Capi:

Trois fonds en Euros sont disponibles sur le contrat serenipierre capitalisation:

Sécurité Pierre Euro: il s’agit d’un fonds en Euros essentiellement investi en immobilier (via des OPCI, des SCPI ou directement en murs de bureaux ou de commerces) >>> 89,3 % d’immobilier au 31/12/2014. Il n’est actuellement pas possible d’affecter plus de 50% de son versement sur ce fonds en Euros, le solde doit impérativement être investi en Unités de Compte (y compris les SCPI).

Actif Général de Suravenir: un fonds en Euros traditionnel, majoritairement investi en obligations.

Sécurité Flex Euro (nouveauté 2015): un fonds en Euros « dynamique », investi à 65 % sur l’actif général de Suravenir et à 35 % sur l’OPCVM PrimoElite. L’objectif de ce fonds est de générer, en moyenne, une performance annuelle supérieure à celle du fonds en Euros « classique » en contrepartie d’une plus grande volatilité des rendements.

Le capital investi sur ces 3 fonds en Euros est totalement garanti et disponible.

Historique de performance des fonds en Euros de Primonial SéréniPierre Capi:

 

  performance moyenne 5 ans 2016 2015 2014 2013 2012
Sécurité Pierre Euro 3,99 % 3,60 % 4,00 % 4,05 % 4,15 % 4,15 %
Actif Général Suravenir 2,79 % 2,05 % 2,60 % 3,00 % 3,10 % 3,20 %
Sécurité Flex Euro sans objet 2,15 % 2,80 %

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Rendements nets de frais de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux et hors frais éventuels liés à la garantie décès. Garantie en capital hors fiscalité et/ou frais liés au contrat. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Les Unités de Compte de Primonial SéréniPierre Capi:

La liste des supports Unités de Compte du contrat Séréni Pierre Capitalisation n’est pas la plus large du marché, mais on y retrouve cependant les fonds « vedettes » du marché comme Carmignac Patrimoine, DNCA Evolutif ou CPR Croissance Réactive par exemple.

Un investisseur prudent cherchant uniquement à diversifier une part minoritaire de son capital y trouvera largement son compte et ne sera pas déçu. Un investisseur dynamique devra sans doute se tourner vers un autre contrat proposant plus de supports.

 

Les SCPI sur Primonial SéréniPierre Capi:

Le contrat SéréniPierre Capitalisation donne accès à la SCI Capimmo et à 4 SCPI du groupe Primonial:

Patrimmo Commerce: une SCPI investie majoritairement en murs de magasins

Primopierre: une SCPI qui se positionne sur des murs de bureaux

Primovie: une SCPI dont les investissements sont tournés vers des locaux occupés par des entreprises du domaine de la santé ou de l’éducation (laboratoires d’analyses, crèches, écoles privées, etc etc). Pour plus d’informations sur Primovie.

Patrimmo Croissance: une SCPI achète, via un démembrement temporaire avec des organismes HLM, la nu-propriété de logements sociaux. L’objectif étant de générer de la plus-value à la fois par la revalorisation du patrimoine immobilier mais également par la reconstitution de la pleine propriété au terme de la période de démembrement temporaire.

 

L’investissement en SCPI, qui se fait avec 2,5 % de réduction sur les prix de souscriptions, est limité à 50 % de la valeur globale du contrat par SCPI. Les revenus sont versés à hauteur de 85 % à l’assuré.

 

 

Unités de compte

nombre de supports UC Environ 150
nombre de sociétés de gestion Environ 40
 

SCPI / SCI / OPCI

nombre de SCPI / SCI / OPCI 5
nom de ces supports SCI Primonial Capimmo, SCPI Patrimmo Commerce, SCPI Primopierre, SCPI Primovie, SCPI Patrimmo Croissance
contraintes SCPI Maxi 50 % du contrat
 

Gestion pilotée

nombre de mandats 0
descriptif des mandats proposés
mini de versement pour mandat
frais des mandats
 

Options

Garantie décès plancher Oui
Investissement progressif Oui
Sécurisation des plus-values Non
Dynamisation des plus-values Non
Stop loss absolu Non
Stop loss relatif Non
Réallocation automatique Oui
Cout des options 15 € / opération d’arbitrage
 

Internet

consultation Non
arbitrages Non
rachats Non
versements Non

Demande de documentation SéréniPierre Capitalisation

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