Notre top 5 des SCPI pour 2025 vise une performance de 6 à 8 %
21 mars 2025 par Benjamin CLAVEL
Comme nous l’avions pressenti l’an denier, 2024 a été dans la même lignée que 2023 pour le marché des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI). Le gouffre qui s’était créé entre d’un coté des SCPI en très grande forme et de l’autre des SCPI en perdition s’est encore élargi.
Il est donc, plus que jamais, essentiel de faire preuve d’une grande sélectivité pour profiter au mieux de ce marché qui offre des perspectives de rendement très attractives si on fait les bons choix: 6 à 10 % de rendement pour le meilleures l’an dernier.
Pour vous aider à y voir plus clair, nous avons sélectionné pour vous 5 SCPI qui nous semblent bien armées pour obtenir des performances très élevées dans les années à venir.
Le portrait robot de la SCPI gagnante
Notre sélection s’appuie sur une analyse minutieuse de l’ensemble des SCPI du marché. Nous avons notamment prix en compte les indicateurs suivants car ils nous semblent les plus déterminants:
- Une collecte importante par rapport à l’encours: le prix de certains actifs immobiliers ayant fortement corrigé en 2023 et 2024, il faut impérativement que la SCPI collecte beaucoup de capitaux, rapportés à sa capitalisation, pour profiter des opportunités d’achat à bas prix. Les SCPI les plus récentes sont donc évidemment les grandes gagnantes de ce contexte de marché puisque, mécaniquement, leur ratio collecte sur encours est très favorable.
- Une dette maitrisée: le cout de la dette ayant augmenté fortement, il faut privilégier des SCPI qui ne sont pas ou très peu endettées. Si dette il y a, elle doit pouvoir être épongée rapidement avec la collecte ou être prise sur du court terme.
- Un large terrain de chasse: idéalement une SCPI doit pouvoir investir où elle veut en zone Euro (d’ailleurs les investissements hors France sont souvent plus attractifs fiscalement), mais aussi dans le type d’actifs qu’elle veut (bureaux, commerces, hôtels, locaux d’activité, santé, logistique, …). Moins une SCPI est enfermée dans un « moule » (que ce soit un biais géographique ou un biais sectoriel) et plus elle peut être agile pour saisir les opportunités là où elles se présentent.
- Une équipe de gestion sérieuse, transparente et expérimentée. Et malheureusement ça n’est pas le cas de toutes…
Voici donc les 5 SCPI qui nous semblent en position de force actuellement.
Transitions Europe: plus de 8 % de rendement en 2023 et 2024
Créé en novembre 2022, Transitions Europe coche toutes les cas de la SCPI à succès:
- Une collecte gigantesque: 430 millions € en 2024
- Pas de dette.
- Un terrain de chasse ultra large au niveau géographique (zone Euro) et sectoriel (pas de biais).
Le résultat ne s’est pas fait attendre puisqu’en 2023, pour sa première année, le rendement distribué à été de 8,16 %, soit le niveau le plus élevé du marché. En 2024 il a été encore plus élevé à 8,25 %. Pour 2025 la société de gestion se fixe pour objectif, prudent, de dépasser les 7 %. Autre éléments appréciable: le prix de part est décoté de 3 % environ selon les expertises du patrimoine de fin 2024, ce qui laisse à penser qu’elle dispose d’un potentiel de revalorisation de son prix de part.
| Transitions Europe | |
| Société de gestion | Arkea REIM |
| Performance 2024 | 8,25 % |
| Investissement mini | 5 parts à 200 €, soit 1000 € |
| Informations et documentation | + d’infos |
Remake Live: au delà de 7 %, encore une fois !
Là aussi toutes les cases sont bien cochées pour Remake Live :
- Plus de 20 millions € de collecte mensuelle moyenne en 2024 comme en 2023.
- Un recours modéré à l’endettement
- Un terrain de chasse ultra large au niveau géographique (zone Euro) et sectoriel (pas de biais)
L’équipe de gestion, très expérimentée, multiplie les acquisitions d’immeubles à forte rentabilité ce qui permet à Remake Live de faire fructifier au mieux lde patrimoine de cette SCPI qui a déjà séduit plus de 7000 associés investisseurs.
| Remake Live | |
| Société de gestion | Remake AM |
| Performance 2024 | 7,50 % |
| Investissement mini | 1 part à 204 €, soit 204 € |
| Informations et documentation | + d’infos |
Iroko Zen: déjà 4 années de suite à plus de 7 % de rendement, va t’elle recommencer en 2025 ?
Iroko Zen affiche depuis son lancement en 2020 un taux de rendement qui dépasse les 7 % chaque année. Métronome.
Là aussi la collecte est très forte, ce qui a permis à la SCPI d’investir 435 millions € en 2024, le recours au crédit est raisonnable et le terrain de jeu est large (zone Euro sans biais sectoriel). Ses plus de 130 immeubles détenus lui assurent une forte diversification patrimoniale. Son prix de part étant décoté de plus de 6 %, une hausse de prix semble probable à court ou moyen terme.
| Iroko Zen | |
| Société de gestion | Iroko |
| Performance 2024 * | 7,32 % |
| Minimum d’investissement | 25 parts à 202 €, soit 5050 € |
| Informations et documentation | + d’infos |
Epargne Pierre Europe: déjà une SCPI incontournable !
Lancée en octobre 2022 par une société de gestion déjà bien établie (Atland-Voisin), Epargne Pierre Europe rencontre depuis un très beau succès et a été en 2024 (comme en 2023) une des toutes meilleures SCPI du marché. Gageons que ce sera encore le cas en 2025.
Epargne Pierre Europe a collecté 270 millions € en 2 ans seulement, qui lui ont permis de faire d’excellentes acquistions sans aucun recours au crédit. Son terrain de jeu est la zone Euro (hors France) sans biais sectoriel. Elle aussi bénéficie d’une décote de son prix de part, à hauteur de 3,25 %, ce qui est évidemment très bon signe pour la suite.
| Epargne Pierre Europe | |
| Société de gestion | Atland Voisin |
| Performance 2024 | 6,75 % |
| Investissement mini | 30 parts à 200 €, soit 6000 € |
| Informations et documentation | + d’infos |
Comète: un démarrage stratosphérique
Lancée en décembre 2023, le moins qu’on puisse dire c’est que la SCPI Comète a fait une entrée remarquée sur le marché puisqu’elle affiche tout simplement le plus fort rendement du marché: 10,69 %.
La société de gestion dispose d’une forte expérience et ce bon démarrage n’est donc pas (totalement) une surprise. Notons que la collecte a été gigantesque pour une année de lancement: 120 millions €.
L’objectif affiché par la société de gestion, 7 % de performance en 2025, devrait être battu une fois encore.
| Comète | |
| Société de gestion | Alderan |
| Performance 2024 | 10,69 % |
| Minimum d’investissement | 20 parts à 250 €, soit 5 000 € |
| Informations et documentation | + d’infos |
Nous verrons début 2026 (et bien au delà) si cette sélection a tenu ses promesses (je croise les doigts).
Comme toujours je vous rappelle que notre équipe est à votre disposition pour vous accompagner dans tous vos projets patrimoniaux. L’investissement en parts de SCPI via notre cabinet n’engendre aucun surcout mais vous assure de disposer d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine qualifié pour vous accompagner non seulement lors de votre investissement mais aussi dans le suivi de celui-ci dans le temps.
Avertissements:
- Les supports présentés comportent un risque de perte en capital.
- Les performances passées ne présagent pas des performances futures. Taux nets de frais de gestion et bruts de fiscalité
- Contactez nos conseillers préalablement à tout investissement. Nos conseils ne sont pas facturés, alors pourquoi prendre le risque de faire une erreur seul plutôt que de vous appuyer sur un expert ?
Cet article ne constitue pas une recommandation d’investissement personnalisée. Nous vous invitons à vous rapprocher de nos conseillers afin de vous assurer que cette solution est adaptée à votre situation et à votre profil d’investisseur. Une SCPI est un produit de placement collectif investi en immobilier. Compte tenu de sa nature, il est exposé à différents risques (détaillés notamment dans la « note d’information »). La durée d’investissement minimale recommandée est de 10 ans. Sa performance est susceptible de varier en fonction des cycles immobiliers.