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Top 5 des SCPI pour 2024: > 6 % de performance cible

8 mars 2024 par Benjamin CLAVEL

En 2023 le marché des SCPI s’est segmenté en deux avec d’un coté des SCPI en très grande difficulté et de l’autre des SCPI qui affichent des résultats insolents. 2024 devrait confirmer cette tendance. Par conséquent mieux vaut ne pas se tromper et choisir une SCPI qui surfe sur la tendance actuelle. Voyons ensemble comment détecter les SCPI gagnantes et quelles sont mes 5 SCPI préférées pour cette année. L’objectif ? Au moins 6 % de rendement en 2024 (et même 7 % pour certaines).

Le portrait robot de la SCPI gagnante pour 2024

Pour sélectionner les meilleures SCPI pour 2024, j’ai passé l’ensemble des SCPI du marché au crible en scrutant avec attention les indicateurs suivantes:

  • Une collecte importante par rapport à l’encours: le prix des actifs immobiliers ayant fortement baissé ces derniers mois, détenir peu d’immeubles au regard de sa collecte est évidemment une force puisque ça permet de profiter des prix bas pour acheter tout en ne subissant pas la baisse sur son stock. Les SCPI les plus récentes sont donc évidemment les grandes gagnantes de ce contexte de marché.
  • Une dette maitrisée: le cout de la dette ayant explosé, il faut privilégier des SCPI qui ne sont pas ou très peu endettées. Si dette il y a, elle doit pouvoir être épongée rapidement avec la collecte ou être prise sur du court terme.
  • Un large terrain de chasse: idéalement une SCPI doit pouvoir investir où elle veut en zone Euro (d’ailleurs les investissements hors France sont souvent plus attractifs fiscalement), mais aussi dans le type d’actifs qu’elle veut (bureaux, commerces, hôtels, locaux d’activité, santé, logistique, …). Moins une SCPI est enfermée dans un « moule » (que ce soit un biais géographique ou un biais sectoriel) et plus elle peut être agile pour saisir les opportunités là où elles se présentent.

J’ai au final retenu 5 SCPI qui répondent à tous ces critères et devraient cartonner en 2024.

Notez qu’il n’y a pas de classement dans mon top 5, mais que si les 4 premières peuvent convenir à la plupart des investisseurs intéressés par des SCPI, la dernière est SCPI de niche dédiée à des projets bien particuliers.

Transitions Europe: la SCPI avec le plus fort rendement de 2023 devait assurer en 2024

Créé en novembre 2022, Transitions Europe coche toutes les cas de la SCPI à succès:

  • Une collecte d’environ 10 millions € par mois.
  • Pas de dette.
  • Un terrain de chasse ultra large au niveau géographique (zone Euro) et sectoriel (pas de biais).

Le résultat ne s’est pas fait attendre puisqu’en 2023, pour sa première année, le rendement distribué à été de 8,16 %, soit le niveau le plus élevé du marché. Gageons que 2024 sera aussi une très belle année pour Transitions Europe.


Transitions Europe
Société de gestion Arkea REIM
Performance 2023 8,16 %
Investissement mini 5 parts à 200 €, soit 1000 €
Informations et documentation + d’infos

Remake Live: la meilleure performance totale en 2023, bien lancée pour 2024

Là aussi toutes les cases sont bien cochées pour Remake Live qui est la SCPI affichant la meilleure performance globale (c’est à dire rendement + hausse de prix) en 2023:

  • Plus de 20 millions € de collecte mensuelle moyenne en 2023.
  • Moins de 70 millions € de dette (pour anticiper de la collecte)
  • Un terrain de chasse ultra large au niveau géographique (zone Euro) et sectoriel (pas de biais).

Remake Live
Société de gestion Remake AM
Performance 2023 7,79 % de rendement distribué + 2 % de hausse de prix de part
Investissement mini 1 part à 204 €, soit 204 €
Informations et documentation + d’infos

Iroko Zen: déjà 3 années de suite à plus de 7 % de rendement, va t’elle recommencer en 2024 ?

Un peu plus ancienne que ses précédentes compères, Iroko Zen affiche depuis son lancement en 2010 un taux de rendement annuel qui dépasse les 7 % chaque année.

Là aussi la collecte est très forte (60 % du patrimoine de la SCPI a été acheté en 2023), le recours au crédit est raisonnable et le terrain de jeu est large (zone Euro sans biais sectoriel).


Iroko Zen
Société de gestion Iroko
Performance 2022 * 7,12 % de rendement distribué
Minimum d’investissement 25 parts à 200 €, soit 5000 €
Informations et documentation + d’infos

Epargne Pierre Europe: déjà une SCPI incontournable !

Lancée en octobre 2022 par une société de gestion déjà bien établie (Atland-Voisin), Epargne Pierre Europe rencontre depuis un très beau succès et devrait être en 2024 (comme en 2023) une des toutes meilleures SCPI du marché.

Sa collecte est conséquente (60 millions € en 2023). Non seulement elle n’ a pas de dettes mais en plus elle disposait de 34 millions € à investir à fin 2023 et donc a de quoi voir venir pour saisir de belles opportunités. Son terrain de jeu est la zone Euro (hors France) sans biais sectoriel.


Epargne Pierre Europe
Société de gestion Atland Voisin
Performance 2023 6,26 %
Investissement mini 30 parts à 200 €, soit 6000 €
Informations et documentation + d’infos

Vendôme Régions: pour les fans du 100 % France ou du démembrement temporaire

La SCPI Vendôme Régions diffère des 4 précédentes tout en présentant des atouts certains qui la rendent incontournables pour certains investisseurs:

  • Ce n’est pas une SCPI toute récente (puisque lancée en 2015), mais sa collecte 2023 a quand même représenté un tiers de son encours du début d’année (performance notable dans cet environnement immobilier compliqué !).
  • Sa dette est modeste (13,5 % de son encours).
  • Elle achète des biens immobiliers sans biais sectoriel, toutefois elle se limite à la France >>> idéal pour les investisseurs qui ne veulent pas s’embêter à déclarer des revenus fonciers étrangers par exemple.
  • Ses clés de démembrement temporaire sont TRES favorables pour les nu-propriétaires.

On parle donc ici d’une SCPI « de niche », mais qui est parfaite pour les investisseurs concernés.


Vendôme Régions
Société de gestion Norma Capital
Performance 2022 * 6,01 % de rendement distribué
Minimum d’investissement 5 parts à 670 €, soit 3 350 €
Informations et documentation + d’infos

Nous verrons début 2025 si ce top 5 tient toutes ses promesses (je croise les doigts).

Comme toujours je vous rappelle que notre équipe est à votre disposition pour vous accompagner dans tous vos projets patrimoniaux.

Avertissements:

  • Les supports présentés comportent un risque de perte en capital.
  • Les performances passées ne présagent pas des performances futures. Taux nets de frais de gestion et bruts de fiscalité
  • Contactez nos conseillers préalablement à tout investissement. Nos conseils ne sont pas facturés, alors pourquoi prendre le risque de faire une erreur seul plutôt que de vous appuyer sur un expert ?

Cet article ne constitue pas une recommandation d’investissement personnalisée. Nous vous invitons à vous rapprocher de nos conseillers afin de vous assurer que cette solution est adaptée à votre situation et à votre profil d’investisseur. Une SCPI est un produit de placement collectif investi en immobilier. Compte tenu de sa nature, il est exposé à différents risques (détaillés notamment dans la « note d’information »). La durée d’investissement minimale recommandée est de 10 ans. Sa performance est susceptible de varier en fonction des cycles immobiliers.