Ces SCPI qui devraient cartonner en 2022
11 mars 2022 par Benjamin CLAVEL
Avec un taux de distribution moyen de 4,45 %, les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier), le millésime 2021 a été excellent pour les SCPI. Les Français leur ont d’ailleurs confié plus de 7,4 milliards d’Euros, soit 1,4 milliard d’Euro de plus qu’en 2020.Suite au grand succès de cet article l’an dernier, dans lequel je présentai mon top 3 des SCPI qui devaient, selon moi, connaitre une évolution très favorable en 2021, j’ai décidé de renouveler l’expérience cette année. Voici donc quelles sont, pour moi, les SCPI qui devraient cartonner en 2022 et surtout pourquoi. Gardez bien en tête cependant que ce n’est pas un conseil d’investissement. En effet, si ces SCPI présentent selon moi un profil intéressant, cela ne signifie pas forcément qu’elles sont adaptées à votre profil d’investisseur et à vos objectifs patrimoniaux. N’hésitez pas à contacter notre équipe si vous avez un projet d’investissement.
Voici notre sélection de 3 SCPI présentant une opportunité spécifique en 2022.
Cette année ce TOP 3 présente encore plus de potentiel que celui de l’an dernier !
Novapierre Allemagne 2: vitesse de croisière atteinte sur le rendement + revalorisation de prix probable
Son taux de distribution 2021, plus faible que la moyenne du marché est un trompe l’oeil. En effet, 2021 a été une année de montée en puissance pour Novapierre Allemagne 2. Car lors de l’exercice 2020, la SCPI avait collecté beaucoup de capitaux mais n’avait pas pu les investir à cause du Covid. Or les liquidités ne rapportant rien, la performance s’en est ressentie. Mais désormais ce chapitre est clos puisque, depuis septembre 2021, la SCPI n’a plus de liquidités en attente d’investissement. Mieux, elle utilise désormais un peu d’effet de levier pour anticiper la collecte et booster sa performance. D’ailleurs, le revenu versé au titre du T4 a été de 3,60 € brut par part, soit un taux annualisé de 5,76 % ! Au titre de 2022, la société de gestion vise un rendement brut supérieur à 5 %.
Cerise sur le gâteau, le patrimoine de la SCPI a pris beaucoup de valeur en 2021 (près de 10 %), ce qui laisse à penser qu’une hausse de prix de part conséquente devrait intervenir rapidement compte tenu de la méthode d’évaluation des prix de part des SCPI.
Nom de la SCPI | Novapierre Allemagne 2 |
Société de Gestion | Paref Gestion |
Performance totale* | 3,39 % de rendement distribué en 2021 |
Minimum d’investissement | 10 part à 250 €, soit 2 500 € minimum |
Informations et documentation | Cliquez ici |
Le petit plus: la fiscalité des revenus de source allemande est particulièrement favorable (taux d’imposition sur les revenus plus faibles + pas de prélèvements sociaux à payer) ! Contactez notre équipe pour en savoir plus.
Iroko Zen: la SCPI à 0 % de frais de souscription fait un malheur !
Iroko Zen est, avec NEO (que j’avais mis en avant l’an dernier) une de deux seules SCPI du marché à ne prélever aucun frais d’entrée (contre 10 à 12 % habituellement). En contrepartie, une pénalité de 6 % est prévue en cas de revente des parts pendant les 3 premières années. Avec 7,10 % de rendement distribué en 2021, Iroko Zen est tout simplement numéro 1 du marché. Le revenu attendu pour 2022 devrait tourner entre 6 et 7 % et, pour couronner le tout, nous estimons très probable une revalorisation du prix de part pour 2022.
Nom de la SCPI | Iroko Zen |
Société de Gestion | Iroko |
Performance totale* | 7,10 % de rendement distribué en 2021 |
Minimum d’investissement | 25 parts à 200 €, soit 5 000 € minimum |
Informations et documentation | Cliquez ici |
Le petit plus: Compte tenu de l’absence de frais d’entrée, on peut envisager Iroko Zen comme une solution d’épargne de moyen terme (mini 3 ans), même si l’horizon d’investissement recommandé par la société de gestion est de 7 ans.
Vendôme régions: la meilleure SCPI pour du démembrement temporaire ?
Vendôme régions est une SCPI investie à 100 % sur des actifs immobiliers localisés en France. C’est devenu suffisamment rare pour être souligné. Au delà de cette particularité, les investisseurs à la recherche de SCPI en démembrement temporaire auront tout intérêt à se pencher sur Vendôme Régions du fait de ses clés de démembrement particulièrement favorables aux nu-propriétaires. Quelques chiffres pour illustrer cela: sur 5 ans, la valeur de la nu-propriété est de 76 % du prix de souscription d’une part, contre 80 % pour la moyenne du marché. Sur 10 ans elle est valorisée à 63 % contre 68 % pour la moyenne du marché. La performance pour le nu-propriétaire est au final nettement plus élevée du fait de cette remise plus importante sur le prix de part.
Nom de la SCPI | Vendôme Régions |
Société de Gestion | Norma Capital |
Performance totale* | 5,91 % de rendement distribué en 2021 |
Minimum d’investissement | 5 part à 655 €, soit 3 275 € minimum |
Informations et documentation | Cliquez ici |
Le petit plus: Notre méthode de calcul nous indique que, pour elle aussi, une revalorisation du prix de part est très probable à court terme. Or pour un investisseur qui n’aurait acheté que la nu-propriété, l’effet de levier d’une hausse de prix est encore plus important ! Exemple: si une SCPI voit son prix de part passer de 100 à 103 €, alors l’acheteur en pleine propriété réalise un gain de 3 %. Mais s’il acheté la SCP en démembrement temporaire sur 10 ans, et qu’il a payé la part 63 €, alors ces 3 € par part de revalorisation équivalent pour lui à une plus-value latente de 4,8 % !
Avertissements:
- Les supports présentés comportent un risque de perte en capital.
- Les performances passées ne présagent pas des performances futures.
- Contactez nos conseillers préalablement à tout investissement. Nos conseils ne sont pas facturés, alors pourquoi prendre le risque de faire une erreur seul plutôt que de vous appuyer sur un expert ?
Cet article ne constitue pas une recommandation d’investissement personnalisée. Nous vous invitons à vous rapprocher de nos conseillers afin de vous assurer que cette solution est adaptée à votre situation et à votre profil d’investisseur. Une SCPI est un produit de placement collectif investi en immobilier. Compte tenu de sa nature, il est exposé à différents risques (détaillés notamment dans la « note d’information »). La durée d’investissement minimale recommandée est de 10 ans. Sa performance est susceptible de varier en fonction des cycles immobiliers.
*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Il existe un risque de perte en capital lié à l’absence de garantie de remboursement du capital initialement investi.