SCPI: notre palmarès 2018-2019
19 juin 2019 par Benjamin CLAVEL
Fortes d’un encours global de 54 milliards d’Euros et portées par une collecte de plus de 2 milliards au 1er trimestre 2019, les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) se sont faites une vraie place dans le patrimoine des Français. Il est vrai que leur rendement moyen de 4,35 % en 2018 a de quoi faire réfléchir bon nombre d’investisseurs dans un contexte où les placements performants et peu risqués ne sont pas légions… L’objectif n’est pas ici de revenir sur les caractéristiques et le fonctionnement des SCPI, mais plutôt de vous aider à vous diriger vers les supports les plus attractifs. En effet, il existe pas moins de 175 SCPI au total, gérées par 31 sociétés de gestion ! Nos experts ont analysées pour vous ces supports, et voici notre palmarès.
Des SCPI classiques, à utiliser en cœur de portefeuille
Ces 2 SCPI sont investies en murs de bureaux ou de commerces, situés presque exclusivement en France. Elles disposent d’un patrimoine immobilier conséquent, et donc bien diversifié ce qui limite grandement le risque. Ce sont des SCPI que nous considérons comme « coeur de portefeuille » car elles conviennent à la plupart des investisseurs, pour un grand nombre de projets (reste cependant à optimiser le mode d’achat: comptant ? à crédit ? en pleine-propriété ou démembrées ? en direct ou en assurance-vie ? >>> nos experts sont là pour répondre à ces questions)
| Epargne Pierre | Immorente | |
| Société de gestion | Voisin SA | Sofidy |
| Année de lancement | 2013 | 1988 |
| Capitalisation au 31/12/2018 | 521 millions € | 2 936 millions € |
| Nombre d’associés au 31/12/2018 | 9 010 | 32 301 |
| Performance 2018 * | 5,97% de rendement distribué | 4,7% de rendement distribué + 0,61 % d’augmentation du prix de part moyen |
| Particularités | SCPI investie en murs de bureaux et de commerce, en France exclusivement. Cherche des actifs de taille moyenne, plus rentables que les très gros immeubles. | SCPI investie en grande majorité en murs de commerces, situés en France. Très ancienne et disposant d’une capitalisation gigantesque, elle est très diversifiée (plus de 2000 unités locatives). |
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Des SCPI thématiques à suivre de près
En diversification, il est possible de choisir des SCPI qui se positionnement sur une thématique spécifique. Que ce soit une thématique liée au secteur d’activité des locataires (comme Primovie) ou que ce soit dans le but de tirer parti du projet du plus grand projet d’aménagement du territoire du siècle (le Grand Paris). Là encore ce sont deux SCPI qui ont su faire leurs preuves et qui disposent d’un patrimoine conséquent. Evidemment il existe des SCPI positionnées sur d’autres thématiques (les murs d’hôtels par exemple ou encore des immeubles situés dans certaines régions en particulier, … ) >>> n’hésitez pas à nous solliciter si vous cherchez quelque chose de bien spécifique.
| Primovie | PF Grand Paris | |
| Société de gestion | Primonial REIM | Perial AM |
| Année de lancement | 2012 | 1966 |
| Capitalisation au 31/12/2018 | 2 338 millions € | 674 millions € |
| Nombre d’associés au 31/12/2018 | 21 493 | 15 409 |
| Performance 2018 * | 4,5% de rendement distribué | 4,4% de rendement distribué + 3,77 % d’augmentation du prix de part moyen |
| Particularités | SCPI spécialisée dans les secteurs suivants: la santé, l’éducation, la petite enfance, la dépendance et l’hébergement de personnes âgées. | La plus ancienne des SCPI encore ouverte s’est repositionnée avec succès sur le projet de Grand Paris. Son potentiel d’augmentation du prix de part est très important. |
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Des SCPI internationales, pour ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier
Un investisseur en actions trouvera logique de ne pas acheter que des actions françaises. Il cherchera à diversifier géographiquement son portefeuille en sélectionnant des actions de sociétés étrangères. Alors pourquoi votre patrimoine immobilier devrait-il être situé exclusivement en France ? Si cette problématique de diversification internationale du patrimoine immobilier vous parle, alors ces 2 SCPI sont une solutions à étudier de près.
| Corum XL | Eurovalys | |
| Société de gestion | Corum AM | Advenis IM |
| Année de lancement | 2016 | 2015 |
| Capitalisation au 31/12/2018 | 179 millions € | 243 millions € |
| Nombre d’associés au 31/12/2018 | 5 497 | 3 189 |
| Performance 2018 * | 7,91% de rendement distribué + 1,51 % d’augmentation du prix de part moyen | 4,50% de rendement distribué |
| Particularités | La 1ère SCPI qui a vocation a investir dans des immeubles situés dans des pays développés hors zone Euro, pour une diversification géographique maximale. | Une SCPI spécialisée dans l’acquisition d’immeubles de bureaux situés exclusivement en Allemagne. |
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*Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ni les revenus ni le capital ne sont garantis.